ADILO Patrimoine

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Investment Advice

Conseil en Gestion de Patrimoine - Conseil en investissements financiers et immobiliers.

About us

Le cabinet ADILO Patrimoine accompagne ses clients dans le développement, la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. Société indépendante, le cabinet s’adresse aux particuliers résidents ou non-résidents, aux chefs d’entreprise et aux professions libérales en leur faisant bénéficier d’un accompagnement personnalisé et individualisé en matière de stratégie patrimoniale, investissements financiers et immobiliers, prévoyance, épargne, fiscalité et de services de family office. Le cabinet vous conseille et vous propose des solutions que votre projet soit professionnel ou personnel. ADILO Patrimoine: SASU au capital de 2000 € immatriculée au RCS de Versailles sous le n° 900142712; immatriculée au registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance en qualité de Conseiller en Investissements Financiers, Courtier d'assurance/réassurance sous le numéro ORIAS 22000400 (www.orias.fr), adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers ; Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° CPI 7801 2021 000 000 102 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France - Non détention de fonds pour compte de tiers ; Assurances RCP et Garanties Financières souscrites auprès de MMA IARD N°N°118263166/232858.

Website
www.adilo-patrimoine.com
Industry
Investment Advice
Company size
1 employee
Type
Privately Held
Specialties
Placements financiers, Investissements immobiliers, Gestion de patrimoine, Family office, and Conseil en investissements

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Updates

  • 🇱🇺 Le contrat d'assurance-vie luxembourgeois : tout ce qu'il faut savoir ! Le contrat d'assurance-vie luxembourgeois est un contrat d'assurance-vie "classique" souscrit auprès d'une société d'assurance luxembourgeoise. Voici plusieurs point notables : 🏠 Le contrat prend la fiscalité du pays de résidence fiscale du souscripteur. Cela évite la double imposition, ce qui est idéal pour les épargnants ayant une forte mobilité géographique. Le tout, en évitant la double imposition. 🔺 Le droit luxembourgeois prévoit un système de protection efficace appelé "triangle de sécurité", formé par la compagnie d’assurance, la banque dépositaire des placements et le Commissariat aux Assurances (CAA). Tous les avoirs du souscripteur sont conservés par une banque de dépôt indépendante de l’assureur, approuvée par le CAA. Seul le souscripteur a accès aux sommes placées. Ainsi, le souscripteur est protégé des éventuelles difficultés financières de l’assureur. 🇪🇺 Aussi, le souscripteur peut choisir la devise dans laquelle est libellé son contrat (euro, franc suisse, dollar, livre sterling, etc.). Toutefois, l'investissement initial minimum est de 250 000 €. Les placements proposés par les assureurs sont très diversifiés. Ainsi, peuvent être utilisés des produits à taux garanti, des fonds d’investissement externes à la compagnie, des fonds internes collectifs, des fonds dédiés sous mandat ou encore des investissements dans des liquidités. Contrairement aux contrats français, en cas de faillite de l’assureur, le souscripteur peut récupérer ses avoirs avant tout autre créancier. 🤝 Discutez-en avec votre conseiller en cas d'hésitation ! #assurancevie #CGP #patrimoine #gestion #investissement #luxembourg

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  • 🏡 Assurance-vie et transmission de patrimoine : le duo gagnant pour protéger vos héritiers L’assurance-vie est bien plus qu’un simple placement, elle est l’un des meilleurs outils pour organiser efficacement la transmission de votre patrimoine, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux très attractifs. ✨ Pourquoi l’assurance-vie facilite la transmission ? 1️⃣ Fiscalité allégée : en cas de transmission, les bénéficiaires profitent d’abattements fiscaux significatifs, avec un cadre bien plus avantageux que celui de la succession classique 2️⃣ Liberté de choix : l'assurance-vie permet de désigner les bénéficiaires de votre choix, même en dehors de la famille proche 3️⃣ Protection du capital : vos investissements sont sécurisés et peuvent même continuer à fructifier au profit de vos héritiers Faire appel à un conseiller peut vous aider à structurer votre contrat en fonction de vos objectifs, et à garantir une transmission efficace, sans alourdir la fiscalité de vos proches. Anticipez et faites le choix de l’assurance-vie pour une tranquillité d’esprit et une transmission sereine 🤝 #assurance #assurancevie #transmission #patrimoine #gestion

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  • 🏡 Domicile fiscal : Comprendre son importance 💼 Le domicile fiscal est un concept clé en matière d'impôts qui détermine le pays dans lequel une personne ou une entreprise est imposée sur ses revenus. Voici ce que vous devez savoir à ce sujet : 📜 Qu'est-ce que le domicile fiscal ? C'est le lieu où une personne est considérée comme résidant à des fins fiscales. Cela peut affecter la manière dont ses revenus sont imposés. Il peut dépendre de plusieurs critères, notamment la durée de séjour dans un pays, le lieu de résidence principale, ou encore le centre des intérêts économiques. 🤝 Pourquoi est-ce important ? Le choix du domicile fiscal peut avoir un impact significatif sur le montant des impôts dus et sur les obligations déclaratives. Il est donc crucial de bien comprendre les règles applicables. 🔑 Pour naviguer dans les complexités du domicile fiscal et optimiser sa situation, il peut être utile de consulter un expert en fiscalité. 👉 N'attendez pas pour vous informer sur votre domicile fiscal ! Une bonne compréhension de ce concept est essentielle pour une gestion financière efficace. #domicilefiscal #fiscalité #impôts #gestionfinancière #conseiljuridique

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  • 🥷🏼 Les cyberattaques concernent tout le monde ! Avec le digital, nous échangeons tout, facilement et rapidement. Ces échanges digitaux portent aussi sur des données sensibles : identité, RIB, documents administratifs. 🤡 Les fraudes, arnaques ou escroqueries en ligne ne cessent de se multiplier ! Soyez vigilants, adoptez les bons réflexes : 🚨 Vérifiez bien l'adresse mail de l'expéditeur 🚨 Ne cliquez sur aucun lien web contenu dans des messages électroniques non sollicités 🚨 N'ouvrez pas les documents fournis en pièces jointes dont la provenance vous paraît suspecte 🤝 Un doute ? Nos équipes sont à votre disposition pour vous rassurer sur ces questions. #cyberattaque #cybersécurité #fraude #escroquerie

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  • 🏠 Vous le savez, le droit de propriété est constitué de deux éléments distincts : la nue-propriété et l'usufruit. La nue-propriété confère le droit de disposer du bien, comme le vendre, tandis que l'usufruit permet d'occuper le bien et d'en jouir. La séparation de ces deux éléments est appelée démembrement du droit de propriété. 🔎 Lors d'une donation en nue-propriété, les parents ou grands-parents peuvent transférer la nue-propriété d’un bien immobilier à leurs enfants ou petits-enfants, tout en conservant l'usufruit jusqu'à leur décès. Si les donateurs sont des époux, ils peuvent garder la totalité de l’usufruit jusqu’au décès du second conjoint. 🛋️ Cela signifie qu'ils continuent à habiter le logement ou à percevoir les revenus générés par le bien immobilier. Cette stratégie permet de réduire les droits de donation et d'éliminer les droits de succession. Anticiper la transmission de la nue-propriété est financièrement avantageux ! Plus tôt vous effectuez la donation, moins les droits à payer seront élevés. 👉 Par exemple, si vous transmettez la nue-propriété avant l'âge de 51 ans, les droits de donation ne seront calculés que sur 40 % de la valeur du bien. Ce pourcentage est déterminé selon un barème établi par l’administration fiscale, qui évolue en fonction de l’âge de l’usufruitier au moment du démembrement : 40 % entre 41 et 51 ans, 50 % entre 51 et 61 ans, 60 % entre 61 et 71 ans, etc., jusqu'à 90 % à partir de 91 ans. 💰 Il est fiscalement avantageux de donner la nue-propriété le plus tôt possible, tout en gardant l'usufruit ! En effet, l’extinction de l’usufruit ne génère ni droit de succession ni formalités. 🤝 Faites le point avec un expert pour anticiper au mieux votre donation ! #notaire #notariat #nuepropriété #démembrement #immobilier #usufruit

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  • 🏠📈 Le marché immobilier traditionnel ralentit, mais le viager et la nue-propriété poursuivent leur progression ! En 2024, une croissance de 5% et plus de 6 000 transactions ont permis aux retraités français de bénéficier d'un pouvoir d'achat supplémentaire de 1,1 milliard d'euros. Découvrez comment ces alternatives séduisantes redistribuent les cartes de l'immobilier 🔜

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