Beitrag von 4L Vision GmbH

Investments in Alternatives ist neben ESG und KI eines der heißen Themen, die aktuell in der Investment Community diskutiert werden. Das Kernargument für Investments in die illiquiden Alternatives (Private Equity, Private Debt und Venture Capital) auch durch High-Net-Worth-Individuals ist die Diversifikation des Portfolios sowie höhere Renditen als bei liquiden Anlagen in Aktien und Anleihen. Die spannende Frage aus Portfolio-Perspektive ist: Sollten Banken auf den Alternatives-Hype setzen? Strategische Assetallokation und das „Weltportfolio“ Eine strategische Assetallokation sollte ein optimiertes „Weltportfolio“ aller Investments abbilden - unabhängig vom Liquiditätsgrad oder der Verfügbarkeit von Finanzinstrumenten. Viele Investoren tun dies bereits intuitiv, in dem sie einen Großteil ihres Vermögens in Immobilien investieren. Die von Banken betreuten Portfolien fokussieren jedoch bekanntermaßen auf liquide Assets, sprich Aktien und Anleihen. Die Ambition von Banken, ihre Kunden auch für andere Assetklassen zu begeistern, ist sowohl aus Kundensicht (Stichwort: Diversifikation und Rendite) und aus Banksicht (Stichwort: Assetausweitung und höhermargiges Geschäft) ein grundsätzlich sinnvoller Weg. Alternative Investments: leider eine Nische Eine Analyse ausgewählter Assetklassen zeigt, dass Alternatives mit einem Anteil von <2% des Weltportfolios eine Nische darstellen. Die größte Assetklasse sind Immobilien gefolgt von Anleihen und Aktien. Und eine spitze Nebenbemerkung: über Krypto brauchen wir in diesem Kontext gar nicht sprechen. Der Effekt, den Alternative Investments somit auf die Rendite der Anleger als auch das Provisionsergebnis der Banken haben, wird daher überschaubar sein. Die langfristig spannende Assetklasse sind Immobilien und die Frage, wie diese leichter investierbar werden. So what? Who cares? Für Entscheider im Private Banking und Wealth Management stellt sich somit die schwierige Aufgabe eines Balanceakts: einerseits, die kurzfristige Dynamik des Alternative-Hypes mitzunehmen und gleichzeitig das langfristige Ziel der Integration von Immobilieninvestments in die Kundendepots zu verfolgen. Oder um die Eingangsfrage salopp zu beantworten: Alternative Investments sind nicht das falsche Pferd, aber das Fohlen Immobilieninvestments hat deutlich mehr Potenzial. Was halten Sie von Alternatives-Hype? Wer mehr zu Alternatives Investments, den Herausforderungen von Immobilieninvestments und innovativen Playern erfahren möchte: Der Link zu meinem Blog "Paddaxum" und dem ausführlichen Artikel findet sich im ersten Kommentar #realestate #immobilieninvestments #privatebanking #wealthmanagement #assetmanagement #privatemarkets #privateequity #venturecapital #alternativeinvestments Dr. Paddags Consulting GmbH Gösta Jamin Dennis Thiemann Wilhelmus Antonie Tjoonk Quellen: Savills, McKinsey, CoinDCX

Für professionelle Anleger in Österreich: Warum sich Multi-Asset-Fonds als Core-Investment für langfristige Anleger eignen können und wie die Anlageklassen zusammenspielen, erklärt Marzena Hofrichter von Franklin Templeton Investments, in ihrem neuen Video. Lesen Sie auch die Allokationseinschätzungen des Franklin Templeton Investments Solutions Team uvm. https://lnkd.in/eSeA-GCa #investments #multiassetfonds #investmentfonds #standardlife

Ich freue mich sehr, dass wir nun auch Privatanlegerinnen und -anlegern den Zugang zu Infrastrukturanlagen ermöglichen können. Ein großes Dankeschön an das gesamte Projektteam. Sven Schaefer, Head of Wholesale/ Retail Germany and Austria bei Allianz Global Investors DACH, sagt: "Private Markets ist eine attraktive Anlageklasse, die das Potenzial für höhere Renditen und eine Portfoliodiversifizierung bietet und Anlegerinnen und Anleger beim Vermögensaufbau unterstützen kann." Raluca Jochmann, CFA, Head of Private Markets Solutions, sagt: „Die neue ELTIF-Verordnung erleichtert es Privatanlegerinnen und -anlegern, in Private-Markets-Strategien zu investieren, die bisher Institutionellen vorbehalten waren." Mehr: https://bit.ly/4e94ZaZ (Pressemitteilung, 4.9.2024) #ELTIF #PrivateMarkets Nur für Vertriebspartner und/oder professionelle Anleger in Deutschland. Investieren birgt Risiken. Infrastructure Equity Anlagen sind hochgradig illiquide und nur für professionelle Anleger konzipiert, die eine langfristige Anlagestrategie verfolgen.

Die gesamte Wirtschaft befindet sich in einem #Transformationsprozess zu mehr Wirkungsorientierung und Nachhaltigkeit. Auch der Finanzsektor ist, regulativ getrieben, auf diesem Weg. Ich stimme Frau Anna Herrhausen in ihrer Analyse zu: Der zentrale Gedanke hinter Impact Investing ist, finanzielle Rendite mit einer klaren sozialen oder ökologischen Wirkung zu verbinden! Doch ein Geschäftsmodell, das sich zu 100% an der Wirkung seines Tuns ausrichtet, sucht man bislang vergebens bei einer Bank. Aus meiner Sicht muss es zügig auch bei der traditionellen Kreditvergabe ein Umdenken geben. Was braucht es, um den Titel #impact-orientierte Bank zu erreichen? Es beginnt schon bei der Herkunft der finanziellen Mittel. Sauberes Geld für saubere Projekte bedeutet, die Mittelherkunft auf impact-Konformität hin zu prüfen und offenzulegen. Es folgt die Messung des Impacts der Investition: Sie sollte sich in Preisen ausdrücken, damit #Impact auch ein Preisschild erhält. Dieses muss mit einer einfachen Formel sichtbar werden: je höher der Impact, desto günstiger der #Kreditzins. So erreicht man volle Transparenz der Wirkung. Warum also nicht den Kreditzinssatz an den Net-Impact binden? Denn je höher die positive Wirkung einer Investition auf Gesellschaft und Umwelt, desto günstiger der Kredit. Mit einer solch konsequenten Ausrichtung könnten Banken wesentlich weiter als alle #ESG-, #CSR- und #Taxonomie Bemühungen gehen - sogar weiter als viele Impact-Investoren. #ImpactInvestment #Kreditzinns #ESG #NetImpact

Alternatives Investments sind längst etabliert. Doch wo geht die Post in dieser Angebotsvielfalt ab? Welche Trends verstetigen sich? Dr. Philipp Bunnenberg, Bundesverband Alternative Investments e.V. (BAI) klärt auf. #alternatives #privateequity #infrastruktur #privatedebt #inflation #zinssenkungen #alternatives #krypto

💡Wie steht es um nachhaltige Investitionen und Aktien? Für alle, die sich in der Schweiz befinden, empfehle ich das FuW Forum «Nachhaltig Investieren 2024» am 23. Mai 2024 im Gottlieb Duttweiler Institut. Mein Kollege Marco Lenfers, CFA, Client Portfolio Manager Impact Equities, wird über Themen wie #Aktien und #NachhaltigesInvestieren diskutieren. Mehr Infos hier: https://bit.ly/4e0aJF4

Dein Geld, dein Einfluss: So einfach wird Impact Investing mit Sachwert Invest! Unsere Vision? Die Finanzwelt revolutionieren – und zwar für alle! 🚀 Mit Sachwert Invest schlagen wir die Brücke zwischen traditionellen Finanzdienstleistungen und der digitalen Welt. Aber Moment, das ist nicht nur irgendeine Brücke – das ist der Weg in eine neue, nachhaltigere Art zu investieren! 💡🌍 Stell dir vor, du könntest in spannende, soziale und nachhaltige Sachwerte investieren – ganz einfach, transparent und vor allem vertrauenswürdig. Genau das ist unsere Vision: Jeder und jede soll die Möglichkeit haben, in Projekte wie Immobilien, Energieerzeugungsanlagen oder sogar Kunstobjekte zu investieren. 🎨🏢🌱 Aber das Beste? Dank der Tokenisierung werden diese Investitionen zugänglich für alle. Was früher nur Großinvestoren vorbehalten war, wird durch unsere Plattform für dich und mich möglich. 🎯 Und das ist nicht nur eine clevere Anlagemöglichkeit – es geht um mehr. Wir zeigen dir konkret und nachvollziehbar, wie dein Geld in der Region wirkt, wie es zur Stärkung der Gesellschaft beiträgt und welche positiven Veränderungen du damit bewirken kannst. 💚 Unsere Vision ist eng mit den Werten der Sparkasse verbunden: Vermögensbildung für alle, die Stärkung der Regionen und eine nachhaltige Zukunft. Und genau das bieten wir – eine zuverlässige Orientierung in der immer komplexer werdenden Finanzwelt, ohne die soziale und regionale Verantwortung aus den Augen zu verlieren. 👥 Klingt spannend? Dann lass uns gemeinsam die Zukunft des Investments gestalten – auf eine Weise, die für uns alle Sinn macht. #sachwertinvest #sachwerte #investieren #investment #investing #finanzen #finance #immobilien #bürgerbeteiligung #impact

📈 Steigende Bedeutung von Themenfonds bei institutionellen Investorinnen und Investoren Die jährliche Investorenstudie von BNP Paribas, das Thematics Barometer, zeigt, dass das Interesse institutioneller Anlegerinnen und Anleger an thematischen Investments stark zunimmt. 42 % der Befragten setzen bereits auf solche Strategien, was einem Anstieg von 10 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Besonders beliebt sind Investments in erneuerbare Energien und Technologien wie künstliche Intelligenz. Diese Entwicklung unterstreicht den Trend hin zu einer stärkeren Fokussierung auf Impact Investing, wobei 63 % der Anlegerinnen und Anleger auch höhere Renditen anstreben. Mehr dazu erfahren sie hier: https://lnkd.in/eCHaUwjd Erweitern Sie Ihr Portfolio mit geeigneten Investitionsmöglichkeiten auf fondsweb.com #Investment #Institutionell #ThematicsBarometer

Wir setzen auf Alternative Investmentfonds – aber warum eigentlich? Bei Verifort Capital sind wir überzeugt von den Vorteilen, die Alternative Investmentfonds (AIFs) bieten: So sind Anleger*innen über AIFs – anders als bei Konstrukten wie Schuldverschreibungen/Nachrangdarlehen – mit ihrem Kapital in echte Sachwerte investiert. Sie können sich auf diese Weise an Investitionen beteiligen, die als Einzelperson kaum zu stemmen wären: Der Kauf eines ganzen Immobilienportfolios, und das risikogestreut über mehrere Regionen und Immobilienklassen? Dank AIFs ist das bereits mit vergleichsweise geringen Beträgen möglich! Außerdem profitieren Anleger*innen, die bereit sind, ihr Geld über mehrere Jahre in Immobilien-AIFs fest anzulegen, von attraktiven Gesamtrenditen und regelmäßigen Mietausschüttungen – und wissen dank der transparenten Fondsbedingungen genau, wo und wie ihr Geld investiert wird. Unabhängige Verwahrstellen kümmern sich um die Verwahrung des Investmentvermögens (Einlagen der Investor*innen) sowie verschiedene Kontrollfunktionen. Aus unserer Sicht sind und bleiben AIFs ein einfacher, rentabler und transparenter Zugang zu Sachwertinvestitionen für private Anleger*innen. Und deshalb setzen wir auch in Zukunft aus voller Überzeugung auf dieses vielseitige Anlageprodukt.

🚀 𝐍𝐞𝐮𝐞 𝐈𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬𝐦𝐨̈𝐠𝐥𝐢𝐜𝐡𝐤𝐞𝐢𝐭𝐞𝐧: 𝐈𝐧𝐟𝐫𝐚𝐬𝐭𝐫𝐮𝐤𝐭𝐮𝐫 𝐮𝐧𝐝 𝐏𝐫𝐢𝐯𝐚𝐭𝐞 𝐄𝐪𝐮𝐢𝐭𝐲 𝐦𝐢𝐭 𝐄𝐋𝐓𝐈𝐅𝐬 – 𝐨𝐝𝐞𝐫 𝐥𝐢𝐞𝐛𝐞𝐫 𝐓𝐡𝐞𝐦𝐞𝐧-𝐄𝐓𝐅𝐬? 🚀 Seit Januar gibt es eine spannende Neuerung für alle, die in Infrastrukturprojekte wie Flughäfen, Wind- und Solarparks oder Private Equity investieren wollen: die sogenannten 𝐄𝐋𝐓𝐈𝐅𝐬 (European Long Term Investment Fund). Diese ermöglichen den Zugang zu Renditen, die bisher nur großen Investoren vorbehalten waren. Doch wie sinnvoll ist diese Option wirklich? 𝐖𝐚𝐫𝐮𝐦 𝐬𝐢𝐧𝐝 𝐄𝐋𝐓𝐈𝐅𝐬 𝐬𝐨 𝐢𝐧𝐭𝐞𝐫𝐞𝐬𝐬𝐚𝐧𝐭? 🌍 Sie bieten Investitionen in 𝐧𝐢𝐜𝐡𝐭 𝐛𝐨̈𝐫𝐬𝐞𝐧𝐧𝐨𝐭𝐢𝐞𝐫𝐭𝐞 𝐔𝐧𝐭𝐞𝐫𝐧𝐞𝐡𝐦𝐞𝐧  und nachhaltige Infrastrukturprojekte, wie etwa Wind- und Solarparks. 💶 𝐆𝐞𝐫𝐢𝐧𝐠𝐞 𝐄𝐢𝐧𝐬𝐭𝐢𝐞𝐠𝐬𝐡𝐮̈𝐫𝐝𝐞𝐧  – ELTIFs sind nun auch mit kleinen Beträgen zugänglich, während sie früher nur für größere Summen verfügbar waren. 𝐃𝐨𝐜𝐡 𝐰𝐚𝐬 𝐬𝐩𝐫𝐢𝐜𝐡𝐭 𝐠𝐞𝐠𝐞𝐧 𝐄𝐋𝐓𝐈𝐅𝐬? 💡 𝐊𝐨𝐬𝐭𝐞𝐧:  ·        Bis zu 5 % Ausgabeaufschlag ·        Jährliche Kosten zwischen ca. 0,95 % - 2,60 % 💡 𝐋𝐢𝐪𝐮𝐢𝐝𝐢𝐭𝐚̈𝐭:      Die Liquidität ist bei ELTIFs eingeschränkt.  Wie bei Immobilienfonds gibt es geschlossene und offene ELTIFs. Geschlossene ELTIFs haben eine feste Laufzeit von beispielsweise 10 Jahren und offene ELTIFs haben eine Kündigungsfrist von 12 Monaten oder mehr. Dies Punkte können den Vorteil einer eventuell höheren Rendite wieder schmälern. ⚖️ 𝐑𝐢𝐬𝐢𝐤𝐨 𝐮𝐧𝐝 𝐃𝐢𝐯𝐞𝐫𝐬𝐢𝐟𝐢𝐤𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 sind ebenfalls kritisch zu betrachten – ELTIFs sind nicht so breit diversifiziert wie klassische ETFs und bieten weniger Flexibilität. 𝐃𝐢𝐞 𝐀𝐥𝐭𝐞𝐫𝐧𝐚𝐭𝐢𝐯𝐞: 𝐓𝐡𝐞𝐦𝐞𝐧-𝐄𝐓𝐅𝐬 📈 𝐓𝐡𝐞𝐦𝐞𝐧-𝐄𝐓𝐅𝐬 bieten eine ähnliche Chance, in spezialisierte Sektoren zu investieren – jedoch mit einer 𝐛𝐞𝐬𝐬𝐞𝐫𝐞𝐧 𝐊𝐨𝐬𝐭𝐞𝐧𝐬𝐭𝐫𝐮𝐤𝐭𝐮𝐫 𝐮𝐧𝐝 𝐡𝐨̈𝐡𝐞𝐫𝐞𝐫 𝐋𝐢𝐪𝐮𝐢𝐝𝐢𝐭𝐚̈𝐭. Sie können in Trends wie 𝐞𝐫𝐧𝐞𝐮𝐞𝐫𝐛𝐚𝐫𝐞 𝐄𝐧𝐞𝐫𝐠𝐢𝐞𝐧, 𝐊𝐥𝐢𝐦𝐚𝐰𝐚𝐧𝐝𝐞𝐥 𝐨𝐝𝐞𝐫 𝐒𝐦𝐚𝐫𝐭 𝐂𝐢𝐭𝐲𝐬 investieren, ohne sich in komplexe Fondsstrukturen einzuarbeiten. 💡 Mit 𝐠𝐞𝐫𝐢𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐆𝐞𝐛𝐮̈𝐡𝐫𝐞𝐧 𝐮𝐧𝐝 𝐞𝐢𝐧𝐟𝐚𝐜𝐡𝐞𝐫 𝐇𝐚𝐧𝐝𝐡𝐚𝐛𝐮𝐧𝐠 über klassische Depots bieten Themen-ETFs eine bessere Lösung für den langfristigen Vermögensaufbau – ohne die teuren Kosten von ELTIFs. 𝐅𝐚𝐳𝐢𝐭: 📉 𝐄𝐋𝐓𝐈𝐅𝐬 𝐬𝐢𝐧𝐝 𝐟𝐮̈𝐫 𝐏𝐫𝐢𝐯𝐚𝐭𝐚𝐧𝐥𝐞𝐠𝐞𝐫 𝐨𝐟𝐭 𝐮𝐧𝐠𝐞𝐞𝐢𝐠𝐧𝐞𝐭. Sie haben hohe Kosten, eingeschränkte Liquidität und bieten nicht die Diversifikation, die viele Investoren suchen. Stattdessen sind 𝐓𝐡𝐞𝐦𝐞𝐧-𝐄𝐓𝐅𝐬  eine attraktive Alternative: Sie bieten breiten Zugang zu spezialisierten Sektoren und sind kostengünstiger und flexibler. Was denken Sie darüber? Teilen Sie Ihre Gedanken in den Kommentaren! #Finanzen #Investieren #Eltivs #ThemenETFs #PrivateEquity #NachhaltigeInvestitionen #Anlagestrategie #Vermögensaufbau