Jetzt TARGOBANK Newsletter abonnieren: Ausgabe 7 - das Wichtigste zu ETFs

Von Jana Singer , TARGOBANK Vermögensberaterin in Stuttgart

Ein ETF, kurz für Exchange Traded Fund, wird im Deutschen auch als Indexfonds bezeichnet. Dabei handelt es sich um börsengehandelte Fonds, die die Zusammensetzung von bestimmten Aktien-, Renten- und Geldmarktindizes nachbilden. ETFs bieten zahlreiche Eigenschaften, die sie attraktiv für Anleger*innen machen.

Die wichtigsten Infos zu ETFs vorab – darauf sollten Sie achten:

• Wertpapiere unterliegen dem Sondervermögen und sind nicht innerhalb der Einlagensicherung abgesichert.
• ETFs unterliegen gleichzeitig dem Marktrisiko, was bedeutet, dass sie bei fallenden Märkten an Wert verlieren können – bis hin zum Totalverlust, da sie in der Regel den gesamten Markt oder einen Index abbilden.

Eigenschaften von ETFs

ETFs folgen dem Prinzip der „passiven Verwaltung“ und sind daher Nachbildungen bestehender Indizes. Die Kosten sind daher verhältnismäßig niedrig, ebenso wie die Gebühren. Zudem bieten sie eine hohe Transparenz an: Da ETFs ihren zugrundeliegenden Index abbilden, können Anleger*innen leicht nachvollziehen, wie sich das Wertpapier entwickelt.

Thema „Risikostreuung“: ETFs sorgen von Anfang an für eine gewisse Diversifizierung der Anlage, da sie häufig auf einem Index mit einer Vielzahl von Einzelwerten basieren, beispielsweise Aktien oder Anleihen. Eine große Auswahl an ETFs ermöglicht es, in verschiedene Märkte und Anlageklassen zu investieren. Auch die Kategorie der ETFs ist wählbar, z.B. kann man in nachhaltige Fonds investieren. Und zu guter Letzt – ETFs sind optimal für Sparpläne geeignet: Bereits mit kleinen Beiträgen (zum Beispiel 50 Euro) kann ein Sparplan eingerichtet werden.

Unterschiedliche Anlegertypen

Heute gibt es ETFs für nahezu jeden Anlegertyp. Langfristig orientierte Anleger*innen tendieren dazu, in bekannte, breit diversifizierte Indizes zu investieren, um ein solides und ausgewogenes Basisportfolio aufzubauen. Im Gegensatz dazu verfolgen manche Anleger*innen eine kurzfristigere Strategie und setzen ETFs ein, um gezielt auf aktuelle Marktbewegungen und Trends zu reagieren. Die TARGOBANK bietet auf ihrer Webseite einen tagesaktuellen Überblick über Top-Performer am Markt.

Selbstentscheider*innen

Selbstentscheider*innen verwalten ihr Depot eigenständig. Informationen über die aktuellen TOP-Performer oder spezielle nachhaltige ETFs recherchieren sie selbst und führen Käufe und Verkäufe von ETFs eigenständig durch. Wichtig ist, dass Selbstentscheider*innen verstehen, wie sich die Kosten eines ETFs zusammensetzen, um fundierte Entscheidungen treffen zu können und die Effizienz der Investments sicherzustellen. Die laufenden Kosten für ETFs setzen sich wie folgt zusammen:

• Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten
• Transaktionskosten
• Gegebenenfalls kann eine Erfolgsgebühr anfallen

Übrigens: Im Hinblick auf die einmaligen Kosten von ETFs bietet die TARGOBANK derzeit eine 0€ ETF Free-Buy-Aktion an, bei der ausgewählte ETFs ohne Orderprovisionen über die TARGOBANK erworben werden können.

Beratung durch Experten

Ausgebildete Berater*innen behalten den Markt genauestens im Blick und können basierend auf den Bedürfnissen und Erfahrungen der Anleger*innen gezielte Investmentempfehlungen aussprechen, aus denen diese die passende Wahl treffen können. Vereinbaren Sie gerne einen Termin bei der TARGOBANK:

• Qualifizierte Beratung zu aktiven Investmentfonds sowie, im Plus-Depot, auch zu ETFs.
• Individuell auf Sie zugeschnitten: Entwicklung der optimalen Lösung für eine rentable und nachhaltige Vermögensanlage.
• Unabhängige Produktempfehlungen, die die persönlichen Ziele in den Mittelpunkt stellen.
• Detaillierte Analyse und Auswahl nachhaltiger Investmentfonds in Kooperation mit Scope Fund Analysis GmbH.

Dabei lohnt sich einen Blick auf die Leistungen des TARGOBANK Plus-Depot zu werfen: Bei diesem Depot-Model ist eine objektive und individuelle Beratung zu ETFs in der Grundgebühr inklusive. Normalerweise fällt für ETFs eine Orderprovision an. Doch eine weitere Besonderheit des TARGOBANK Plus-Depot ist, dass Kunden lediglich ein vom Depotvolumen abhängiges jährliches Entgelt zahlen also ein sogenanntes Volumenentgelt. Es fällt daher keine Orderprovision an und auch der bei aktiv gemanagten Fonds übliche Ausgabeaufschlag entfällt.

Wie entwickelt sich der ETF-Markt?

Im Jahr 2023 lag das globale ETF-Investmentvermögen bei rund 11.390 Milliarden US-Dollar. Im Vorjahr belief sich das ETF-Anlagevolumen laut Statista noch auf rund 9.000 Milliarden US-Dollar. Immer mehr Menschen nutzen ETFs als Instrument für den Vermögensaufbau in Form von ETF-Sparplänen, die sich unkompliziert und mit geringen monatlichen Beträgen besparen lassen, oft schon ab 50 € monatlich. Besonders stark wächst derzeit die Nachfrage nach ETFs, die soziale und ökologische Kriterien berücksichtigen – diese werden als nachhaltige oder „grüne“ ETFs bezeichnet. Auch hier bietet die TARGOBANK Möglichkeiten, um nachhaltig zu investieren.

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Keine Anlageempfehlung, keine Beratung: Diese Werbemitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Eine Empfehlung oder ein Kaufangebot auf Basis Ihrer individuellen Situation ist nur im persönlichen Gespräch mit Ihrem Berater möglich.

Die in dieser Werbemitteilung enthaltenen Informationen genügen nicht allen gesetzlichen Anforderungen der Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen und unterliegen nicht einem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen. Die TARGOBANK hat in Übereinstimmung mit den gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Regelungen interne organisatorische Vorkehrungen getroffen, um Interessenkonflikte bei der Erstellung und Weitergabe von Finanzanalysen so weit wie möglich zu vermeiden. Dennoch kann es sein, dass die TARGOBANK, aber auch Organe, Führungskräfte sowie Mitarbeiter möglicherweise Anteile oder Positionen an den Finanzinstrumenten halten, die Gegenstand dieser Werbemitteilung sind. Die TARGOBANK kann daher auch ein Geschäft mit einem Finanzinstrument getätigt haben, das Gegenstand der Werbemitteilung ist, bevor diese Information dem Kunden zugänglich gemacht worden ist. Die TARGOBANK steht mit der in dieser Werbemitteilung aufgeführten Kapitalverwaltungsgesellschaft in Geschäftsbeziehung und erhält für den Vertrieb des Fonds die genannten Provisionen.

Verbindliche Grundlagen für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind der aktuelle Verkaufsprospekt (in deutscher und englischer Sprache) und die Basisinformationsblätter, die kostenlos in Ihrer TARGOBANK Filiale beziehungsweise unter www.targobank.de erhältlich sind. Investmentfonds dürfen nicht von US-Personen erworben werden.