Publicación de Kreston BA Argentina

El flujo de caja proyectado es una herramienta importante en la gestión financiera de una empresa. Consiste en estimar los flujos de efectivo entrantes y salientes durante un período futuro específico, generalmente en forma de un estado de flujo de efectivo proyectado. Este estado permite a la empresa anticipar sus necesidades de efectivo y planificar adecuadamente sus actividades financieras. Aquí hay un resumen de los pasos típicos para proyectar el flujo de caja: Identificar fuentes de efectivo: Estas son todas las formas en que la empresa espera recibir efectivo, como ingresos por ventas, préstamos, inversiones, etc. Estimar ingresos: Proyectar los ingresos futuros basados en las ventas esperadas y otros ingresos operativos. Prever gastos operativos: Esto incluye costos como salarios, materiales, alquiler, servicios públicos, impuestos, etc. Considerar gastos de capital: Incluir inversiones en activos fijos como equipo, tecnología, propiedades, etc. Evaluar gastos financieros: Esto implica intereses sobre préstamos y otras obligaciones financieras. Calcular impuestos: Determinar los impuestos a pagar sobre las ganancias proyectadas. Considerar cambios en el capital de trabajo: Estimar el impacto en el flujo de efectivo de los cambios en el inventario, cuentas por cobrar, cuentas por pagar, etc. Calcular el flujo de efectivo neto: Restar los gastos totales de los ingresos totales para cada período proyectado. Evaluar la financiación necesaria: Determinar si el flujo de efectivo proyectado es suficiente para cubrir las necesidades operativas y de inversión de la empresa, o si se requerirá financiamiento adicional. Es importante revisar y ajustar regularmente las proyecciones de flujo de caja a medida que cambian las circunstancias comerciales y económicas. Esto ayuda a mantener una visión precisa de la salud financiera de la empresa y a tomar decisiones informadas sobre la gestión de efectivo y la planificación financiera. #planeacionfinanciera #flujodecaja #proyecciones #finanzas #planificacionfinanciera

Indispensable en la gestión financiera!

¿𝗖ó𝗺𝗼 𝗵𝗮𝗰𝗲𝗿 𝘂𝗻 𝗳𝗹𝘂𝗷𝗼 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗷𝗮 𝗽𝗿𝗼𝘆𝗲𝗰𝘁𝗮𝗱𝗼? El flujo de caja proyectado es una herramienta clave para la planificación financiera de cualquier empresa. Permite anticipar ingresos y egresos, y proyectar la liquidez futura, lo que facilita tomar decisiones estratégicas informadas. 𝗣𝗮𝘀𝗼𝘀 𝗽𝗮𝗿𝗮 𝗲𝗹𝗮𝗯𝗼𝗿𝗮𝗿 𝘂𝗻 𝗳𝗹𝘂𝗷𝗼 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗷𝗮 𝗽𝗿𝗼𝘆𝗲𝗰𝘁𝗮𝗱𝗼 1. 𝗥𝗲𝗰𝗼𝗽𝗶𝗹𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲 𝗱𝗮𝘁𝗼𝘀: Reúne información histórica sobre los ingresos y gastos de tu empresa. Examina estados financieros anteriores, facturas, y otros registros para comprender las tendencias pasadas. 2. 𝗜𝗱𝗲𝗻𝘁𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲 𝗳𝘂𝗲𝗻𝘁𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗶𝗻𝗴𝗿𝗲𝘀𝗼𝘀: Enumera y proyecta las fuentes de ingresos. Esto puede incluir ventas, inversiones u otros ingresos operativos y no operativos. 3. 𝗘𝘀𝘁𝗶𝗺𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲 𝗴𝗮𝘀𝘁𝗼𝘀: Detalla todos los gastos previstos, desde costos operativos y salarios hasta impuestos y pagos de deudas. Asegúrate de considerar tanto los gastos fijos como los variables. 4. 𝗖𝗼𝗻𝘀𝗶𝗱𝗲𝗿𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲 𝗳𝗮𝗰𝘁𝗼𝗿𝗲𝘀 𝗲𝘅𝘁𝗲𝗿𝗻𝗼𝘀: Evalúa cómo factores externos, como cambios en el mercado, regulaciones o condiciones económicas, pueden afectar tus flujos de efectivo. 5. 𝗣𝗿𝗼𝘆𝗲𝗰𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲 𝗽𝗲𝗿𝗶𝗼𝗱𝗼: Decide el período que abarcará tu proyección. Puede ser mensual, trimestral o anual, dependiendo de las necesidades y ciclos comerciales de tu empresa. 6. 𝗥𝗲𝘃𝗶𝘀𝗶ó𝗻 𝘆 𝗮𝗷𝘂𝘀𝘁𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗶𝗻𝘂𝗼: Un flujo de caja proyectado no es estático. Revísalo y ajústalo regularmente a medida que evolucionan las circunstancias de la empresa y el entorno económico. 𝗘𝗿𝗿𝗼𝗿𝗲𝘀 𝗰𝗼𝗺𝘂𝗻𝗲𝘀 𝗮 𝗲𝘃𝗶𝘁𝗮𝗿 𝗮𝗹 𝗽𝗿𝗼𝘆𝗲𝗰𝘁𝗮𝗿 𝗲𝗹 𝗳𝗹𝘂𝗷𝗼 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗷𝗮 - 𝗦𝘂𝗯𝗲𝘀𝘁𝗶𝗺𝗮𝗿 𝗴𝗮𝘀𝘁𝗼𝘀: Asegúrate de incluir todos los gastos relevantes en tu proyección, incluso aquellos que puedan variar. - 𝗜𝗴𝗻𝗼𝗿𝗮𝗿 𝗳𝗮𝗰𝘁𝗼𝗿𝗲𝘀 𝗲𝘅𝘁𝗲𝗿𝗻𝗼𝘀: No subestimes la influencia de factores externos en tu flujo de caja. Considera escenarios diferentes para prepararte para la incertidumbre. - 𝗡𝗼 𝗮𝗰𝘁𝘂𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗿 𝗿𝗲𝗴𝘂𝗹𝗮𝗿𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲: El flujo de caja proyectado debe revisarse y actualizarse regularmente para reflejar los cambios en el entorno empresarial. - 𝗙𝗮𝗹𝘁𝗮 𝗱𝗲 𝗳𝗹𝗲𝘅𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝗱𝗮𝗱: Sé flexible en tu enfoque. Las circunstancias pueden cambiar, y tu proyección debe adaptarse para seguir siendo relevante y útil.

La planificación del flujo de caja puede ser un desafío. Descubre los factores clave que podrían afectar negativamente tu estrategia financiera: 1️⃣ Procesos manuales 📉 Riesgo de errores humanos y mayor tiempo de trabajo. 💻 Integra sistemas digitales para facturación electrónica y cumple con requisitos del SII. 2️⃣ Desconocimiento de documentos: 📑 Con el crecimiento de operaciones, sigue el rastro de documentos esencial. 🌐 La facturación electrónica y un portal de proveedores brindan control y evitan imprecisiones. 3️⃣ Falta de información para calcular liquidez: 📊 Sin datos precisos, calcular la liquidez se vuelve una tarea incierta. 🚀 AGILICE proporciona información en tiempo real para una planificación financiera sólida. ¡Lee más en nuestro artículo para transformar tu planificación financiera! 👉 https://hubs.ly/Q02xPjxk0 #FlujoDeCaja #PlanificaciónFinanciera #AGILICE

☑️ Déficit de caja ¿Cómo gestionarlo? Cuando nos encontramos con este tipo de retos, realmente demandan de nuestra creatividad, discernimiento y estrategia. Desde el rol financiero, es prioritario fortalecer el área de planeación financiera, la cual nos permite prever con anticipación este tipo de situaciones, en todo caso es un trabajo en conjunto del área financiera con las demás áreas funcionales y misionales. Te imaginas, decirle al dueño /gerente general /CEO "mañana es nómina y no hay para pagar", lo primero que nos preguntan ¿ y por qué me dices hasta ahora? ¿Cómo evitar este tipo de situaciones? manteniendo al día la planeación financiera, mediante presupuestos y el rey, actualizar periódicamente la proyección de flujo de caja, así como el oxigeno no nos puede faltar, la proyección de flujo de caja es infaltable en nuestras labores, requiere disciplina y trabajo en equipo. No te voy a negar que se hace más fácil, si disponemos de sistemas /erp funcionales y procedimientos que se cumplan y mucho trabajo en equipo, este último ingrediente es fundamental!. A continuación algunas medidas, que las denomino, cuidados paliativos, no arreglan el problema de raíz: Una vez calculadas las necesidades de financiación, podemos actuar interna y externamente (financiadores) para cubrirlas: Internamente: 📍 Descuento por pronto pago a los clientes. 📍 Aplazamiento de pago a los proveedores. Externamente: 📍 Descuento comercial y anticipo de crédito. Factoring. 📍 Confirming. 📍Préstamo a corto plazo. Todo lo anterior son medidas de corto plazo, en todo caso es prioritario evaluar si el déficit es permanente o temporal y además si los motivos corresponden a estructura financiera / operativa y determinar un plan de trabajo conforme a las causas raiz identificadas. #finanzas #finance #contabilidad #contable

📊 ¿Quieres tener una visión clara del futuro financiero de tu empresa? ¡Con nuestra herramienta de previsión de tesorería, puedes anticiparte a los meses venideros con precisión! 💼 La Gestión de Tesorería te proporciona una imagen detallada de tus ingresos y gastos proyectados, permitiéndote tomar decisiones informadas y mantener una salud financiera en tu negocio 🔍 ¡Descubre cómo podemos ayudarte a tomar el control de tu tesorería y a planificar con confianza! #GestiónFinanciera #PrevisióndeTesorería #Emprendimiento #FinanzasEmpresariales

🔍 ¿Cómo analizar el flujo de caja de tu empresa de manera efectiva? (Aplica en lo personal!!! 😉) Como financiero, te diré algo clave: el flujo de caja es como el "pulso" de tu empresa. Un flujo de caja sano, asegura que tengas los recursos necesarios para operar, invertir y crecer. Sin embargo, muchas empresas no realizan un análisis regular y terminan enfrentando problemas de liquidez. 💡 Aquí te dejo un proceso sencillo y práctico para analizar tu flujo de caja: 1️⃣ Haz un desglose de ingresos y egresos: Divide tus ingresos y gastos en categorías claras (ventas, proveedores, nómina, impuestos, etc.) y registra cada transacción. 2️⃣ Establece periodos de análisis: Revisa tu flujo de caja semanal o quincenalmente, dependiendo del volumen de operaciones de tu negocio. 3️⃣ Identifica picos y caídas: ¿Hay meses en los que tus gastos superan a los ingresos? ¿Estás preparado para cubrir esos déficits? 4️⃣ Proyecta tus necesidades futuras: Usa datos históricos para anticiparte a momentos de alta demanda de efectivo, como campañas de ventas, pago de impuestos o inversión en inventario. 5️⃣ Evalúa los resultados y ajusta: Una vez que tengas claro el panorama, identifica áreas donde puedas reducir costos o mejorar la eficiencia en cobros y pagos. Este análisis no solo te dará control, sino también tranquilidad. Tener claridad sobre tu flujo de caja te permite tomar decisiones informadas y prevenir problemas antes de que surjan. 📊 Tu flujo de caja no debe ser un misterio, sino tu herramienta para crecer. #FinanzasCorporativas #FlujoDeCaja #GestiónFinanciera #Liquidez #CrecimientoEmpresarial #Empresas

La clave esta anticiparse al futuro con un plan de acción claro.

El flujo de caja es el corazón financiero de cualquier empresa. Gestionar eficazmente tu flujo de caja no solo garantiza la solvencia de tu negocio, sino que también te permite tomar decisiones estratégicas para el crecimiento y la expansión. Aquí te presentamos algunas estrategias clave para manejar tu flujo de caja de manera efectiva y mantener una sólida posición financiera. 1. Monitorea y Pronostica tu Flujo de Caja La previsión del flujo de caja es esencial para anticipar las necesidades futuras de efectivo. Utiliza herramientas de software de contabilidad y previsión financiera para proyectar entradas y salidas de efectivo. Revisa regularmente estos pronósticos para ajustarlos según sea necesario y asegurarte de que tu empresa siempre tenga suficiente liquidez para operar. 2. Controla tus Costos Operativos Reducir costos innecesarios puede liberar capital que puede ser reinvertido en el negocio. Realiza auditorías periódicas de tus gastos operativos y busca oportunidades para reducir costos sin comprometer la calidad de tus productos o servicios. Negocia con proveedores para obtener mejores términos y condiciones que beneficien a tu flujo de caja. 3. Optimiza tu Ciclo de Conversión de Efectivo Acelerar el ciclo de conversión de efectivo puede mejorar significativamente tu flujo de caja. Esto implica gestionar eficazmente los inventarios, acelerar las cuentas por cobrar y extender las cuentas por pagar dentro de términos razonables. Implementa políticas de cobro eficientes y ofrece incentivos para pagos tempranos a tus clientes. 4. Mantén una Reserva de Emergencia Tener un fondo de emergencia es crucial para enfrentar imprevistos que puedan afectar tu flujo de caja. Esta reserva te proporciona un colchón financiero que te permite cubrir gastos inesperados sin afectar las operaciones diarias de tu negocio. Establece una política clara para el uso y reposición de este fondo. 5. Utiliza Financiamiento de Manera Estratégica El financiamiento puede ser una herramienta poderosa para gestionar el flujo de caja, siempre y cuando se utilice de manera estratégica. Considera opciones como líneas de crédito, préstamos a corto plazo o factoring de cuentas por cobrar. Evalúa cuidadosamente los costos y beneficios de cada opción para asegurarte de que se alinean con tus objetivos financieros a largo plazo. Mantener una sólida posición financiera requiere una combinación de previsión, control de costos y uso estratégico del financiamiento. Al implementar estas estrategias, no solo podrás garantizar la solvencia de tu empresa, sino también posicionarla para el crecimiento y el éxito a largo plazo. Para más consejos y soluciones personalizadas en gestión financiera, visita www.pevenga.co 

Estrategias para Mejorar el Flujo de Caja El flujo de caja es la columna vertebral de la salud financiera de cualquier empresa. Aquí te comparto algunas estrategias para mejorar y mantener un flujo de caja positivo: 💳   🔎 Monitorea constantemente: Lleva un control riguroso de tus ingresos y gastos. Utiliza software de gestión financiera para tener una visión clara y actualizada de tu flujo de caja. La monitorización continua te permite detectar problemas a tiempo y tomar medidas correctivas.   Optimiza tus cuentas por cobrar: 📇 Implementa políticas eficientes para la gestión de cuentas por cobrar. Asegúrate de que tus clientes paguen a tiempo, ofreciendo descuentos por pronto pago si es necesario. La eficiencia en la cobranza mejora la liquidez y reduce la necesidad de financiación externa.   Controla los inventarios: 🏬 Mantén un equilibrio adecuado entre tener suficiente inventario para satisfacer la demanda y evitar excesos que inmovilicen capital. La gestión eficiente del inventario optimiza el uso de recursos y mejora el flujo de caja.   👨🔧 Negocia con proveedores: Negocia plazos de pago más largos con tus proveedores. Esto te dará más tiempo para pagar y mejorará tu flujo de caja. Además, establecer relaciones sólidas con los proveedores puede resultar en condiciones más favorables.   Planifica los vencimientos de los créditos: 🕙 Alinea los vencimientos de los pagos con los flujos de caja de la empresa para evitar situaciones de estrés que puedan limitar la operación. Si las ventas son estacionales, ajusta los pagos a las fechas en las que la empresa espera recibir mayores ingresos. Distribuye los montos de manera que no se conviertan en importes considerables que puedan "exprimir" el flujo de efectivo.   💲 Reduce gastos innecesarios: Revisa tus gastos operativos y elimina aquellos que no aporten valor. La reducción de costos innecesarios libera capital que puede ser utilizado para otras áreas críticas de la empresa.   Un flujo de caja positivo 📈 es esencial para la estabilidad y el crecimiento de tu empresa. Implementa estas estrategias y verás cómo tu flujo de caja mejora, permitiéndote operar con mayor tranquilidad y seguridad.   Saludos a todos!