¿Cómo controlar el Flujo de Caja o Cash Flow de tu empresa?
Rubén Camino Lagunilla
Consigue y mantén el Bienestar Económico que deseas > Interim Controller Financiero / Planificador Financiero
¿Sabías que la mayoría de los negocios quiebran por falta de efectivo?
Y si no lo sabías aún, te lo confirmo desde ahora.
Lo que quiero decir es que para que tu empresa tenga éxito y pueda consolidarse, manejar el flujo de efectivo de una manera correcta debe convertirse en una de tus prioridades.
Además, tienes que tener en cuenta que es el mejor indicador de la salud financiera de tu empresa.
Habrás oído el mismo concepto pero con diferentes versiones: Flujo de Caja, Cash Flow, Flujo de Efectivo o incluso Presupuesto de Caja.
¿Qué es qué es el flujo de efectivo o cash-flow?
El flujo de caja o de efectivo es un informe que muestra los resultados de una empresa desde el punto de vista de donde está el dinero, tanto sus Cobros como sus Pagos, así como los saldos en los bandos y la caja, y el dinero que se adeuda. Hay que tener en cuenta que abarca el periodo actual y los periodos futuros.
Es necesario su control para poder proyectar las necesidades de efectivo de la empresa en la actualidad, así como a corto, a medio y largo plazo.
Elementos del flujo de efectivo
El flujo de efectivo está formado por los siguientes elementos, todos giran entorno al dinero o efectivo:
✔️ Entradas de efectivo.
✔️ Desembolsos de efectivo.
✔️ Flujo neto de efectivo.
✔️ Efectivo inicial.
✔️ Efectivo final.
✔️ Saldo mínimo de efectivo (que se debe mantener siempre en caja).
✔️ Saldo de efectivo en exceso (si hay superávit).
✔️ Financiamiento total requerido (si hay déficit).
¿Por qué es fundamental mantener un control del flujo de efectivo?
El objetivo del control del flujo de caja es clave para mantener una senda de crecimiento del negocio, por estas razones:
✔ Saber el dinero que Falta y que Sobra de dinero y así poder tomar las medidas correctas de inversión o financiación.
✔ Identificar el comportamiento del flujo de efectivo por entradas, salidas, inversión y financiación, estableciendo un control permanente sobre los mismos.
✔ Valorar la razonabilidad de las políticas de cobro y pago.
✔ Medir la liquidez de cualquier compañía.
Tomar el control de todo esto es importante porque de lo contrario el dinero te controlará a tu empresa y a ti.
Consejos que te ayudarán a gestionar el Flujo de Efectivo o de Caja
✔ Lleva un control exhaustivo de los cobros. Establece objetivos a corto plazo. Y conviene que tengas definido un protocolo de actuación si llegado el caso se producen retrasos en los pagos de los clientes.
✔ Controla tus existencias. Conocer de qué cantidad de existencias disponemos y cuáles tenemos que pedir servirá para evitar inmovilizar el dinero en existencias innecesarias. Ya que un exceso de compras conlleva la inmovilización de tesorería en el almacén hasta que se cierre el ciclo de explotación, es decir, se vendan, mientras que si nos quedamos cortos se perderán oportunidades de materializar ventas por rotura de stock.
✔ Revisa con detalle los Pagos, tanto en lo relativo a su necesidad como a los tiempos y formas de pago y limítalos llegado el caso. No olvides incluir todos los Pagos, Fijos y Variables, e incluso realiza previsiones realistas.
✔ Anticípate a los problemas antes que sucedan. Como dice el refrán: “vale más prevenir que curar”.
✔ Vigila las cuentas bancarias a diario. Puesto que de esta manera podrás detectar pagos no previstos y examinar que los gastos que se prevén sean pagados.
✔ Planifica. Es recomendable tener un pronóstico del flujo de caja a 12 meses, sobre todo las empresas que están en una etapa de crecimiento. Además, es preciso hacer un pronóstico a corto plazo, semana a semana, mes a mes, para evitar sorpresas.
✔ Si el flujo de caja es negativo, toma medidas para solucionarlo. Busca los patrones que han conducido a que el flujo de casa sea negativo.
A tener en cuenta
Utilizar una buena herramienta para la gestión del flujo de caja ayudará a prevenir los posibles inconvenientes e incluso a poseer una previsión de financiación añadida.
Lo se, el gran problema es que los programas contables no ayudan nada, desconocen esta necesidad existente en la gestión de las empresas. Por eso, es necesario implantar un sistema que te de esa información.
Asimismo, va a permitir que la compañía pueda realizar algunas inversiones en los momentos adecuados, y esto contribuya a que el flujo de efectivo genere más beneficio. O lo que es lo mismo puede ayudar en situaciones puntuales en los que haya picos de caja significativos, que si se sabe trabajar con ellos a corto plazo, puede conseguirse rentabilidad.
En pocas palabras, si tu negocio funciona, es rentable y no quieres cerrar por falta de liquidez, lo mejor que puedes hacer es llevar un control exhaustivo de tu cash flow, así como tener una actitud positiva y las herramientas adecuadas, para poder controlar el flujo de caja de tu empresa y evitar los temidos momentos de crisis y tensión.
¿Sabías que el #controllerfinanciero es un profesional que podrá de apoyarte a ti, empresario o dueño de una pyme, para realizar un control óptimo del cash flow de tu empresa?
Así es. Lo que quiero decir es que te puedo ayudar a controlar el flujo de caja de tu negocio y darte las claves necesarias. Y eso te transmitirá tranquilidad y seguridad para que tu empresa perdure y así convertir tus ventas en beneficios.
💡Rubén, quiero contar con un controller financiero en mi compañía, ¿qué debo hacer?
Confío en que este artículo haya sido de tu interés y te espero en el próximo. Escríbeme en los comentarios cualquier duda, opinión o sugerencia.
Si crees que puede interesarle a alguien, no dudes en compartirlo y correr la voz, en este caso las palabras. A palabras compartidas, más posibilidades de ayudar a los empresarios a solucionar sus problemas de liquidez para siempre.
#interimmanagement #controllerfinancieroparapymes #controllerfinanciero