Estrechando el cerco a la financiación de Hamás
José Antonio Monago Terraza
Abogado | Senador Portavoz Adjunto | Viceportavoz Comisión de Defensa | Vocal Comisión Mixta Seguridad Nacional en Las Cortes | Ex Presidente Gobierno de Extremadura.
El pasado 19 de octubre, escribí en mi cuenta de LinkedIn sobre las vías de financiación de Hamas, una organización considerada un grupo terrorista por diversos países y organismos internacionales.
Un día después de esta publicación, el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), que es una agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos encargada de supervisar y regular actividades relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, emitió una alerta.
Esta alerta tenía como objetivo proporcionar a las entidades financieras herramientas para identificar los flujos de financiación de Hamas, en respuesta al terrible ataque terrorista llevado a cabo por esta organización contra el pueblo de Israel el 7 de octubre de 2023.
El ataque en cuestión dejó más de 1.000 civiles inocentes heridos, muertos o tomados como rehenes, incluyendo ciudadanos de Estados Unidos y decenas de otras nacionalidades. FinCEN, en su función de establecer regulaciones y pautas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, emitió esta alerta con el propósito de ayudar a las instituciones financieras a identificar las corrientes de financiación de Hamas. Esto es parte de una estrategia más amplia en la que FinCEN colabora con instituciones internacionales para abordar la financiación del terrorismo.
La alerta de FinCEN también menciona que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), ha designado a numerosos miembros de Hamas, operativos y facilitadores en Gaza y en otros países como Sudán, Turquía, Argelia y Qatar. Esta designación impone sanciones a estas personas y entidades, lo que dificulta su participación en actividades financieras y comerciales.
La alerta de FinCEN enfatiza que no existe un solo indicador de alerta temprana para detectar actividad sospechosa, sino que se deben considerar múltiples indicios y elementos. Esto incluye el historial operativo de un cliente, entre otros factores, antes de concluir que una operación financiera es sospechosa.
Además, la alerta proporciona indicadores de alerta temprana que las instituciones financieras deben considerar para detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas relacionadas con la financiación de Hamas. Estos indicadores incluyen la realización de transacciones con entidades designadas por la OFAC o que tienen conexiones con ellas. También abarcan actividades sospechosas relacionadas con organizaciones caritativas o sin fines de lucro que parecen no proporcionar servicios caritativos legítimos y transacciones relacionadas con direcciones de moneda virtual utilizadas en campañas de donación para el terrorismo.
FinCEN insta a las instituciones financieras a hacer referencia a esta alerta al presentar informes de actividades sospechosas e incluir el término clave "FIN-2023-TFHAMAS". Esta referencia ayudará a señalar cualquier conexión entre la actividad sospechosa reportada y la alerta emitida por FinCEN.
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En resumen, esta alerta de FinCEN se emitió como parte de un esfuerzo más amplio para combatir la financiación del terrorismo, especialmente en lo que respecta a Hamas. Las instituciones financieras deben estar atentas a los indicadores mencionados y tomar medidas para prevenir la participación no intencionada en actividades de financiación del terrorismo.