GAFI: Argentina logra evitar la lista gris

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció en Paris, que Argentina no entró en la lista gris, esto relacionado con la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esta decisión permite al país seguir operando en condiciones más favorables en el mercado financiero global, pero ¿por qué se considera tan importante? Aquí desglosaremos los factores clave, su relevancia en el combate al lavado de activos y la financiación del terrorismo (LAFT), y los compromisos que Argentina asume para mantenerse en cumplimiento con el GAFI 

¿Qué es el GAFI y por qué es importante para Argentina? 

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización que establece estándares globales para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Su rol es esencial para mantener la estabilidad en el sistema financiero y evitar que economías sean infiltradas por fondos ilícitos.  Los países que no cumplen con estándares son agregados a la “lista gris” o, en el peor de los casos, a la “lista negra” del GAFI, con efectos negativos significativos en su economía. 

En nuestro blog, puedes leer las recomendaciones para evitar el lavado de activos en la banca.

¿Qué implica la “lista gris” para un país? 

Entrar en la lista gris supone un obstáculo considerable, ya que implica que el GAFI considera que existen deficiencias importantes en el sistema de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo de un país. Esto puede llevar a:

• Mayor escrutinio financiero de entidades internacionales. 
• Restricciones en inversiones extranjeras, que pueden ver al país como un riesgo. 
• Impacto negativo en la economía local por falta de confianza en los inversionistas. 

Para Argentina, evitar esta lista significa no solo evitar estos efectos negativos sino también demostrar su compromiso con la transparencia y el cumplimiento de estándares internacionales.

¿Por qué estuvo Argentina en riesgo de ingresar a la lista gris?

Argentina estuvo en riesgo de ser incluida en la lista gris debido a ciertas debilidades en la implementación de políticas de control de lavado de activos y financiación del terrorismo. A pesar de que en años anteriores se han realizado avances importantes, el GAFI encontró que se requerían mayores esfuerzos en áreas críticas para alcanzar niveles esperados 

¿Cómo evito Argentina entrar en la lista gris? 

• Mejoras en el Marco Regulatorio de LAFT 

Argentina fortaleció su normativa de prevención de LAFT, adecuando sus políticas para detectar y reportar actividades sospechosas. Este compromiso fue clave para demostrar al GAFI su intención de cumplir con las recomendaciones. 

• Cooperación entre sectores

El trabajo conjunto entre sectores públicos y privados en Argentina fue determinante. Las entidades financieras y los organismos de control aumentaron sus esfuerzos para coordinarse, facilitando la detección y reporte de actividades ilícitas. 

• Compromisos internacionales

El gobierno argentino reafirmó su compromiso con las normativas internacionales, estableciendo medidas que ayuden a cumplir con los requisitos del GAFI. Este paso es esencial para mantener la confianza de la comunidad internacional.

¿Qué significa esto para la economía argentina? 

Evitar la inclusión en la lista gris permite a Argentina mantener acceso a los mercados financieros sin enfrentar limitaciones adicionales. Los efectos de esta decisión se pueden resumir en tres aspectos clave: 

• Confianza internacional: Aumenta la confianza de inversores extranjeros, al demostrar que el país se compromete con la transparencia y la seguridad financiera. 

• Atracción de inversiones: El país evita las barreras que muchos inversores imponen a naciones en listas de riesgo. 

• Estabilidad financiera: La medida ayuda a reducir las posibles fluctuaciones en los mercados financieros locales, que podrían afectarse de forma negativa con una inclusión en la lista gris.

¿Cuáles son los próximos pasos para Argentina según el GAFI? 

Argentina deberá continuar implementando mejoras en su sistema de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo. El GAFI monitoreará el cumplimiento de estos compromisos, lo cual implica que el país debe cumplir con medidas específicas para demostrar su avance en el corto plazo. 

Algunos de los pasos incluyen: 

• Fortalecimiento de la supervisión financiera: Para identificar y sancionar el lavado de dinero de manera efectiva.
• Mayor coordinación interinstitucional: Esto incluye colaborar con organismos internacionales para cumplir con las normativas globales. 
• Educación y capacitación continua: Mantener la capacidad de entidades financieras y del personal gubernamental para detectar, prevenir y reportar actividades ilícitas. 

El hecho de que Argentina haya evitado entrar en la lista gris del GAFI, es un hito significativo, pero también es sólo un primer paso en el camino hacia la estabilidad y la transparencia financiera. Este resultado trae un alivio inmediato, pero también un compromiso a largo plazo para cumplir con los estándares que el GAFI requiere. Para el país, el verdadero desafío será mantener estos niveles de control y vigilancia, asegurando que no solo se evite la lista gris en el futuro, sino que se fomente un sistema financiero más seguro y confiable. 

Los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo, afectan la economía mundial, y también la reputación y el buen nombre de las organizaciones y los estados. Por eso, las organizaciones deben gestionarlos de manera adecuada y oportuna, una herramienta como nuestro Sistema de Gestión AML puede ayudarte hacerlo, si quieres conocer más agenda una reunión con uno de nuestros asesores.