NewsLetter: UIF - 34 indicatori e 400 sub-indici di anomalia AML

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Provvedimento UIF 12/05/2023: Indicatori di Anomalia

Il Provvedimento

Il 12/05/2023 l’UIF ha emesso il Provvedimento, con effetto dal 01/01/2024, riguardante gli indicatori di anomalia per l’antiriciclaggio (AML/KYC) da tenere in considerazione, tra l'altro, anche per la segnalazione di operazioni sospette (SOS).

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I Destinatari del provvedimento

L’art. 2 del Provvedimento esplicita che i destinatari dello stesso sono rappresentati da:

·        intermediari bancari e finanziari,

·        altri operatori finanziari,

·        professionisti,

·        operatori non finanziari,

·        prestatori di servizi di gioco

·        soggetti operanti nella gestione di strumenti finanziari come individuati dall’articolo 3, commi 2, 3, 4, 5, 6, 7 e 8 del decreto antiriciclaggio,

·        operatori di cui all’articolo 1, comma 1, lettera n), del decreto compro oro.

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L’allegato al provvedimento

Nell’allegato al provvedimento vengo riportate 3 sezioni (A, B & C), nelle quali sono riportati 34 indicatori di anomalia e 400 sub-indici di anomalia; in particolare:

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Le Sezioni, Gli Indicatori ed i Sub-indici dell’allegato al Provvedimento

Nella sezione A vengono riportati gli 8 indicatori e 56 sub-indici riguardanti il comportamento e le caratteristiche del soggetto cui è riferita l’operatività, nella sezione B vengono riportati gli 24 indicatori e 323 sub-indici riguardanti l’operatività ed infine, nella sezione C vengono individuati 2 indicatori e 21 sub-indici riguardanti l’operatività che potrebbe essere connessa al finanziamento del terrorismo ed alla proliferazione di armi di distruzione di massa.

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Attività Operativa dei Destinatari del Provvedimento

I destinatari devono selezionare preliminarmente gli indicatori rilevanti alla luce della concreta attività svolta e quindi quelli da considerare a essi applicabili.

Ai fini della predetta selezione, l’allegato al provvedimento evidenzia che, gli indicatori della sezione A e gli indicatori da 9 a 14 della sezione B dovrebbero essere considerati rilevanti da tutti i destinatari, salvo ipotesi specifiche di non applicabilità da valutarsi caso per caso; in sintesi

In sostanza, 14 indicatori e 158 sub-indici, salvo casi specifici dà valutarsi caso per caso, sono da considerarsi rilevanti per tutti i destinatari mentre 20 indicatori e 242 sub-indici dovrebbero essere considerati in base alla categoria di appartenenza dei destinatari; ad es.: gli indicatori/sub-indici rilevanti per i Professionisti (commercialisti, avvocati, notai) possono essere diversi dagli indicatori/sub-indici rilevanti per i prestatori dei servizi di gioco o per i compro oro.

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Suggerimento per i Destinatari del provvedimento

Data l’elevata quantità di Indicatori/sub-indici, durante le attuali fasi di adeguata verifica e di monitoraggio continuo della clientela, sarebbe auspicabile che i Destinarti del Provvedimento, inizino a familiarizzare, sin da subito, con i 34 indicatori ed i 400 Sub-indici di anomalia, al fine di non ritrovarsi al 01/01/2024, senza aver avuto il tempo di esaminarli, digerirli ed applicarli.

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Soluzioni per i Destinatari del Provvedimento UIF 12/05/2023

AML Consulting ha già caricato in apposito database SQL (AML Indicators) i 34 indicatori ed i 400 sub-indici classificandoli in base alle categorie di appartenenza dei destinatari (Commercialisti, Avvocati, Revisori, Agenzie immobiliari, operatori finanziari, etc).

AML Indicators Database permette ai destinatari del provvedimento UIF di

·        Selezionare/de-selezionare gli indicatori/sub-indici riportati nel provvedimento tenendo conto delle loro specifiche attività concrete

·        Formalizzare le motivazioni sottostanti la de-selezione degli indicatori/sub-indici (soprattutto quando si tratta dei 14 indicatori e 158 sub-indici evidenziati, dall’UIF, come rilevanti per tutti i destinatari).

·        Produrre il:

• Report con gli Indicatori/sub-indici selezionati da considerare nelle attività di adeguata verifica e di monitoraggio della clientela
• Il Report con gli indicatori/sub-indici de-deselezionati con l’indicazione delle motivazioni sottostanti la de-selezione che, si ricorda, deve essere valutata caso per caso.

I destinatari del Provvedimento UIF hanno la possibilità di:

·        utilizzare direttamente ed in autonomia AML Indicators Database ed integralo all’interno delle lor procedure di Adeguata Verifica e di Monitoraggio della clientela

oppure

·        Ricorrere alle competenze di AML Consulting per

• L’utilizzo di AML Indicators Database
• L’individuazione degli Indicatori/sub-indici applicabili alla loro specifica realtà.
• Integrare le loro procedure con gli indicatori/sub-indici previsti dal Proveddimento UIF del 12/05/2023. 

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