AMLC

𝗦𝘁𝗿𝗮𝗳𝗺𝗮𝘁𝗲𝗻 𝗶𝗻 𝗲𝗲𝗻 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘇𝗮𝗮𝗸 ⚖️ Heb je ooit nagedacht over hoe de rechter tot een passende #strafmaat komt? Een straf is namelijk maatwerk, toegespitst op de omstandigheden van de casus. Aan de hand van een #uitspraak van de rechtbank Rotterdam nemen we je mee in de overwegingen achter de strafmaat van het OM en de Rechtspraak. In de behandelde uitspraak wordt de verdachte onder andere veroordeeld voor het #witwassen van 1.7 miljoen euro. Denk tijdens het lezen vooral na wat jij een passende strafmaat zou vinden en misschien kom je er achter dat in jou een rechter schuilt! Je vindt de link naar het #artikel in de reacties.

𝗠𝗲𝗻𝘀𝗲𝗻𝗵𝗮𝗻𝗱𝗲𝗹 𝗲𝗻 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻: 𝗲𝗲𝗻 𝗰𝗿𝗶𝗺𝗶𝗻𝗲𝗲𝗹 𝘃𝗲𝗿𝗱𝗶𝗲𝗻𝗺𝗼𝗱𝗲𝗹 𝗯𝗹𝗼𝗼𝘁𝗴𝗲𝗹𝗲𝗴𝗱 Mensenhandel is een van de meest lucratieve misdrijven wereldwijd. De jaarlijkse opbrengsten worden door Europol geschat op meer dan 29 miljard euro. Achter deze cijfers schuilen gruwelijke verhalen van slachtoffers die door criminelen worden uitgebuit – en het financiële systeem speelt hierin een sleutelrol. In onze nieuwste AMLC-podcast gaan we diep in op de financiële kant van mensenhandel. Hoe verhullen criminelen hun winsten? Wat kun jij als professional in de witwasbestrijding doen om deze geldstromen te herkennen en te stoppen? 🎙 𝗕𝗲𝗹𝗮𝗻𝗴𝗿𝗶𝗷𝗸𝗲 𝘁𝗮𝗸𝗲𝗮𝘄𝗮𝘆𝘀 uit deze aflevering: ✅ Mensenhandelaren gebruiken vaak stromannen, cash-opnames en crypto om geld wit te wassen. ✅ Banken en financiële instellingen spelen een cruciale rol bij het signaleren van verdachte transacties. ✅ Samenwerking tussen publieke en private partijen is essentieel: financiële data kunnen het ontbrekende puzzelstuk zijn in opsporingsonderzoeken. ✅ Indicatoren zoals ongebruikelijke geldstromen naar specifieke risicolanden, transacties zonder logische werk- of familierelatie en snel opgenomen contant geld kunnen wijzen op mensenhandel. In deze aflevering bespreken Anne Strijker (AMLC, Europol EFIPPP) en Rob van't Oever (ex-ABN AMRO) hoe financiële professionals kunnen bijdragen aan de bestrijding van mensenhandel. 📢 Deze podcast is te beluisteren in alle podcast-apps. Luister nu en ontdek hoe jij een verschil kunt maken in de strijd tegen deze ontwrichtende vorm van criminaliteit. #AMLC #Mensenhandel #Witwassen #FinancialCrime #PubliekPrivaat #AML #KYC

𝗚𝗿𝗲𝗻𝘀𝗼𝘃𝗲𝗿𝘀𝗰𝗵𝗿𝗶𝗷𝗱𝗲𝗻𝗱𝗲 𝘀𝗮𝗺𝗲𝗻𝘄𝗲𝗿𝗸𝗶𝗻𝗴: 𝗵𝗼𝗲 𝗽𝗮𝗸𝗸𝗲𝗻 𝘄𝗲 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻 𝗲𝗰𝗵𝘁 𝗲𝗳𝗳𝗲𝗰𝘁𝗶𝗲𝘃𝗲𝗿 𝗮𝗮𝗻? Criminele geldstromen stoppen niet bij landsgrenzen, en daarom mag onze samenwerking dat ook niet doen. Maar 𝘩𝘰𝘦 zorgen we ervoor dat financiële instellingen en opsporingsdiensten internationaal beter samenwerken in de bestrijding van witwassen?  De European Financial Institutions Public-Private Partnership (EFIPPP) heeft de "Practical guide for operational cooperation between investigative authorities and financial institutions" gepubliceerd. Deze gids gaat verder dan alleen een oproep tot samenwerking en biedt concrete richtlijnen voor effectieve publiek-private samenwerking over grenzen heen. 𝗣𝗿𝗮𝗸𝘁𝗶𝘀𝗰𝗵𝗲 𝗶𝗻𝘇𝗶𝗰𝗵𝘁𝗲𝗻 𝘂𝗶𝘁 𝗱𝗲 𝗴𝗶𝗱𝘀: ✅ 𝗔𝗰𝘁𝗶𝗲𝘃𝗲 𝗯𝗲𝘁𝗿𝗼𝗸𝗸𝗲𝗻𝗵𝗲𝗶𝗱 𝘃𝗮𝗻 𝗼𝗽𝘀𝗽𝗼𝗿𝗶𝗻𝗴𝘀𝗱𝗶𝗲𝗻𝘀𝘁𝗲𝗻 bij publiek-private samenwerkingen: Veel AML/CFT-samenwerkingen in Europa zijn nu vooral FIU-gedreven. EFIPPP benadrukt dat ook opsporingsdiensten een structurele rol moeten krijgen om criminele netwerken sneller bloot te leggen.  ✅ Gerichte 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘁𝗶𝗲-𝘂𝗶𝘁𝘄𝗶𝘀𝘀𝗲𝗹𝗶𝗻𝗴 op basis van operationele cases: In plaats van enkel strategische inzichten en typologieën te delen, pleit EFIPPP voor case-specifieke samenwerking. Dit betekent dat financiële instellingen onder strikte voorwaarden direct kunnen bijdragen aan lopende onderzoeken.  ✅ Cross-border partnerships onder 𝗘𝗨-𝘄𝗲𝘁𝗴𝗲𝘃𝗶𝗻𝗴: Met Regulation (EU) 2024/1624 wordt het mogelijk om grensoverschrijdende partnerships voor informatie-uitwisseling op te zetten. Dit stelt financiële instellingen in staat verdachte geldstromen internationaal te monitoren en direct te delen met relevante autoriteiten.  ✅ Snellere en gerichtere 𝗦𝘂𝘀𝗽𝗶𝗰𝗶𝗼𝘂𝘀 𝗧𝗿𝗮𝗻𝘀𝗮𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗥𝗲𝗽𝗼𝗿𝘁𝘀 (STRs): Door nauwere samenwerking kunnen financiële instellingen STRs verfijnen en specifieker maken, waardoor opsporingsdiensten minder ‘ruis’ ontvangen en effectiever kunnen reageren.  ✅ Praktische 𝘂𝘀𝗲 𝗰𝗮𝘀𝗲𝘀: De gids bevat concrete voorbeelden uit samenwerkingen in Nederland, het VK, Ierland en Letland, waarin operationele samenwerking leidde tot honderden nieuwe verdachte transacties, criminele aanhoudingen en asset recovery in de miljoenen.  Met deze aanpak gaat EFIPPP verder dan alleen theorie: het biedt een raamwerk voor 𝘥𝘢𝘢𝘥𝘸𝘦𝘳𝘬𝘦𝘭𝘪𝘫𝘬𝘦 verbeteringen in internationale AML/CFT-samenwerking. Dit rapport is verplichte kost voor iedereen die zich bezighoudt met financiële criminaliteit en de samenwerking tussen private en publieke partijen naar een hoger niveau wil tillen.  #AML #FinancialCrime #InternationalCooperation #PubliekPrivateSamenwerking #Witwasbestrijding

𝗛𝗼𝗿𝗲𝗰𝗮𝘇𝗮𝗮𝗸 𝗴𝗲𝘀𝗹𝗼𝘁𝗲𝗻 𝗻𝗮 𝗼𝗻𝗱𝗲𝗿𝘇𝗼𝗲𝗸 #𝗕𝗶𝗯𝗼𝗯 De exclusieve horecagelegenheid Sky Garden in Eindhoven heeft nooit haar deuren geopend en moet het pand in de horecastraat verlaten vanwege een huurschuld van meer dan €100.000. De #rechter in Den Bosch bepaalde dat Sky Garden binnen acht weken moet ontruimen. Het bedrijf huurde het pand sinds 2018 en startte een ingrijpende verbouwing, maar betaalde de aannemer en huur nauwelijks. In 2022 waarschuwde de Rotterdamse politie de gemeente Eindhoven voor de mogelijke illegale herkomst van het geld van Sky Garden. Het Landelijk Bureau Bibob deed daarop onderzoek en concludeerde dat er inderdaad geld uit vermoedelijk illegale bron werd gebruikt. Dit leidde tot de weigering van de #vergunning. Dit berichtten de regionale kranten De Gelderlander en het Eindhovens Dagblad op 17 februari j.l. De Wet bevordering integriteitsbeoordeling openbaar bestuur is een bestuursrechtelijk instrument waarmee #witwassen preventief kan worden aangepakt. Als er een ernstig gevaar dreigt dat een vergunning wordt misbruikt, kan de bevoegde overheidsinstantie de aanvraag weigeren of de afgegeven vergunning intrekken. Hoewel Bibob en KYC (Know Your Customer) vergelijkbare methodieken gebruiken (#identiteitscontrole, financiële screening, UBO-onderzoek), verschillen ze in doel, toepassingsgebied en bevoegdheden. Bibob is een overheidsinstrument om criminaliteit binnen de publieke sector te weren, terwijl KYC een wettelijke verplichting is voor financiële instellingen om witwas- en fraudegevaar te minimaliseren.

🔍 𝗥𝗲𝗴𝘂𝗹𝗮𝘁𝗼𝗿𝘆 𝗨𝗽𝗱𝗮𝘁𝗲: 𝗪𝗮𝘁 𝗯𝗲𝘁𝗲𝗸𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗲 𝗻𝗶𝗲𝘂𝘄𝗲 𝗘𝘂𝗿𝗼𝗽𝗲𝘀𝗲 𝗮𝗻𝘁𝗶-𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘄𝗲𝘁𝗴𝗲𝘃𝗶𝗻𝗴 𝘃𝗼𝗼𝗿 𝗷𝗼𝘂𝘄 𝘄𝗲𝗿𝗸? 🎙️ De regels veranderen. De impact is groot. In de nieuwste aflevering van de AMLC-podcast praten Maud Bökkerink en dr. Melissa van den Broek je bij over de AMLA (Anti-Money Laundering Authority) en de AMLR (Anti-Money Laundering Regulation). Welke nieuwe verplichtingen komen eraan? Wat betekent dit voor KYC-analisten, compliance officers en toezichthouders? En hoe verandert het toezicht in Europa? 📌 Enkele highlights uit de aflevering: ✔️ De AMLA wordt dé Europese toezichthouder. Wat betekent dit voor Nederland? ✔️ Van ongebruikelijke naar verdachte transacties – een fundamentele wijziging in de meldplicht? ✔️ De cashlimiet: Nederland kiest een strengere koers dan Europa. Wat zijn de gevolgen? ✔️ Wat moeten poortwachters NU al doen om klaar te zijn voor 2027? 💡 Of je nu werkt bij een bank, trustkantoor, betaalinstelling of in de opsporing: deze regelgeving raakt ons allemaal. Zorg dat je voorbereid bent. 🎧 𝗟𝘂𝗶𝘀𝘁𝗲𝗿 𝗻𝘂 𝗶𝗻 𝗷𝗲 𝗳𝗮𝘃𝗼𝗿𝗶𝗲𝘁𝗲 𝗽𝗼𝗱𝗰𝗮𝘀𝘁-𝗮𝗽𝗽. #AMLC #Witwasbestrijding #AMLR #AMLA #Toezicht #Regelgeving #Compliance

🔎 𝗢𝗻𝘁𝗱𝗲𝗸 𝗱𝗲 𝗹𝗶𝗻𝗸 𝘁𝘂𝘀𝘀𝗲𝗻 𝗳𝘆𝘀𝗶𝗲𝗸 𝗴𝗲𝘄𝗲𝗹𝗱, 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻 𝗲𝗻 𝘀𝗰𝗵𝗶𝗺𝗺𝗶𝗴𝗲 𝗯𝗲𝗱𝗿𝗶𝗷𝗳𝘀𝘃𝗲𝗿𝘇𝗮𝗺𝗲𝗹𝗽𝗮𝗻𝗱𝗲𝗻! De burgemeesters van de grote steden besteedden er zeer recent al aandacht aan: • https://lnkd.in/eBY-ddYc • https://lnkd.in/erZvCufe In onze nieuwste aflevering van de #AMLC-podcast nemen officier van justitie Ursula W. en rechercheur Anet van Schijndel je mee naar de verborgen wereld van Poortland 66, een #bedrijfsverzamelgebouw die bij opsporing in beeld kwam. • Hoe worden bedrijfsverzamelpanden ingezet bij #witwassen en georganiseerde misdaad? • Welke barrières kunnen we aan de voorkant plaatsen om criminele praktijken te voorkomen? 🎧 Luister nu en leer: • Waarom Poortland 66 een ‘hotspot’ werd voor malafide bedrijven. • Hoe excessief geweld op straat verbonden is met financiële constructies. • Wat de rol is van de Kamer van Koophandel, banken en notarissen in het tegengaan van witwaspraktijken. Luister snel via jouw favoriete podcast-app. #AMLC #Witwassen #Bedrijfsverzamelpanden #Poortwachtersrol #Podcast

📈 𝗡𝗶𝗲𝘂𝘄𝗲 𝘁𝗿𝗲𝗻𝗱𝘀 𝗲𝗻 𝗼𝗻𝘁𝘄𝗶𝗸𝗸𝗲𝗹𝗶𝗻𝗴𝗲𝗻 𝗶𝗻 𝗱𝗲 𝘀𝘁𝗿𝗶𝗷𝗱 𝘁𝗲𝗴𝗲𝗻 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻 – 𝗙𝗔𝗧𝗙 𝗔𝗻𝗻𝘂𝗮𝗹 𝗥𝗲𝗽𝗼𝗿𝘁 𝟮𝟬𝟮𝟯-𝟮𝟬𝟮𝟰 Het afgelopen jaar heeft de Financial Action Task Force (FATF) belangrijke stappen gezet om #financiële #criminaliteit wereldwijd te bestrijden. In het nieuwste Annual Report 2023-2024 wordt een aantal opvallende ontwikkelingen en trends uitgelicht die relevant zijn voor professionals in de witwasbestrijding: 🔹 𝗩𝗲𝗿𝘀𝗰𝗵𝗲𝗿𝗽𝘁𝗲 𝗳𝗼𝗰𝘂𝘀 𝗼𝗽 𝗮𝘀𝘀𝗲𝘁 𝗿𝗲𝗰𝗼𝘃𝗲𝗿𝘆 Voor het eerst sinds 1990 heeft de FATF haar internationale standaarden op dit gebied aangescherpt. Dit moet leiden tot effectievere #bevriezing, #confiscatie en #terugvordering van crimineel vermogen. Ook wordt internationaal samengewerkt met INTERPOL via de FATF-INTERPOL Roundtable Engagement (FIRE) om dit operationeel te versterken. 🔹 𝗡𝗶𝗲𝘂𝘄𝗲 𝗱𝗿𝗲𝗶𝗴𝗶𝗻𝗴𝗲𝗻 De FATF heeft diepgaand onderzoek gedaan naar cyber-enabled fraude, het misbruik van #crowdfundingplatforms voor terrorismefinanciering, en hoe criminele netwerken profiteren van ‘gouden visa’ en burgerschapsprogramma’s om geld wit te wassen. Dit heeft geleid tot concrete aanbevelingen om deze dreigingen beter te adresseren. 🔹 𝗦𝘁𝗿𝗶𝗸𝘁𝗲𝗿𝗲 𝗿𝗲𝗴𝗲𝗹𝘀 𝘃𝗼𝗼𝗿 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗽𝗮𝗿𝗮𝗻𝘁𝗶𝗲 𝗿𝗼𝗻𝗱𝗼𝗺 𝘂𝗶𝘁𝗲𝗶𝗻𝗱𝗲𝗹𝗶𝗷𝗸 𝗯𝗲𝗹𝗮𝗻𝗴𝗵𝗲𝗯𝗯𝗲𝗻𝗱𝗲𝗻 (𝗨𝗕𝗢’𝘀) Landen worden aangespoord om registers voor uiteindelijk belanghebbenden op te zetten en hun regelgeving hierop aan te scherpen. Dit moet het gebruik van schijnconstructies en offshore entiteiten voor witwassen en corruptie beperken. 💡 𝗪𝗮𝘁 𝗯𝗲𝘁𝗲𝗸𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗶𝘁 𝘃𝗼𝗼𝗿 𝗼𝗻𝘀 𝘄𝗲𝗿𝗸? De FATF blijft de druk opvoeren op landen om AML/CFT-maatregelen niet alleen op papier te versterken, maar ook in de praktijk effectief te maken. De uitdaging blijft om innovatie en transparantie in evenwicht te brengen zonder de financiële sector onnodig te belasten.

📫 De eerste AMLC-nieuwsbrief van 2025 is verzonden! Afgelopen vrijdag hebben wij de eerste nieuwsbrief van het jaar verstuurd. In deze editie vind je onder meer: ➡️ een verdiepend artikel over restinformatie uit strafrechtelijke onderzoeken ➡️ een update over het Europese AML-pakket ➡️ verschillende interessante uitspraken over witwassen ... en nog veel meer. De artikelen zijn ook los op onze website te vinden. Wil jij de volgende nieuwsbrief ook in je mailbox? Abonneer je hier: https://lnkd.in/eREmhyjf

📒 DNB-rapport ‘Integriteitstoezicht in Beeld 2025’ Het rapport geeft instellingen inzicht in actuele ontwikkelingen, bevindingen uit het toezicht en opkomende risico’s, maar biedt ook een korte terugblik op 2024. Het integriteitstoezicht van DNB betreft onder andere naleving van de #Wwft. Er worden per sector verschillende integriteitsrisico’s benoemd, waarbij wordt onderkend dat steeds meer risico’s sectoroverstijgend zijn. Op het gebied van #witwassen komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod: 👉🏼 Trade Based Money Laundering en Service Based Money Laundering. Bij deze techniek wordt misbruik gemaakt van de (internationale) handel en dienstverlening. 👉🏼 Contant geldgebruik door bedrijven. Er wordt verwezen naar het ‘Cash Compensatie Model’. Dit model omschrijft een methode waarbij crimineel contant geld wordt ‘verkocht’ aan bedrijven in arbeidsintensieve sectoren. 👉🏼 Correspondent banking. Dit type transacties is namelijk complex en niet-transparant. Over meerdere van de aangehaalde risico's is meer informatie te vinden op onze website. Het AMLC publiceerde afgelopen week een artikel over #correspondentbanking en de witwasrisico’s die daaraan verbonden zijn. Lees het volledige artikel op onze website (de link vind je in de comments).

🚨 𝗪𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻 𝘃𝗮𝗻 𝗺𝗲𝗲𝗿 𝗱𝗮𝗻 𝟭 𝗺𝗶𝗹𝗷𝗼𝗲𝗻 𝗲𝘂𝗿𝗼 𝗮𝗮𝗻 𝘇𝗼𝗿𝗴𝗴𝗲𝗹𝗱𝗲𝗻 Deze week zijn drie personen uit de regio Utrecht aangehouden op verdenking van het witwassen van ruim 1 miljoen euro aan zorggelden. Uit onderzoek blijkt dat de betrokken zorgondernemingen bijna 3 miljoen euro aan zorggelden ontvingen, waarvan meer dan een derde niet werd besteed aan daadwerkelijke zorgverlening. De verdachten zouden de illegaal verkregen gelden hebben gebruikt voor privé-uitgaven, zoals luxe goederen en vakanties. 💰 𝗩𝗮𝗻 𝘇𝗼𝗿𝗴𝗳𝗿𝗮𝘂𝗱𝗲 𝗻𝗮𝗮𝗿 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻 Het Openbaar Ministerie schat dat er jaarlijks ongeveer 10 miljard euro wordt gefraudeerd in de zorgsector, wat neerkomt op ongeveer 10% van het totale zorgbudget. Zorggelden die niet aan zorg worden besteed, moeten worden witgewassen om de herkomst te verhullen. Dit gebeurt vaak via complexe constructies. 🔍 𝗜𝗻𝘇𝗶𝗰𝗵𝘁 𝗶𝗻 𝘇𝗼𝗿𝗴𝗳𝗿𝗮𝘂𝗱𝗲 𝗲𝗻 𝘄𝗶𝘁𝘄𝗮𝘀𝘁𝘆𝗽𝗼𝗹𝗼𝗴𝗶𝗲𝗲𝗻 Voor professionals zijn bewustwording en kennisdeling essentieel in de strijd tegen zorgfraude en witwassen. Daarom biedt het AMLC uitgebreide informatie over dit onderwerp. Op onze website wordt ingegaan op verschillende witwastypologieën binnen de zorgsector en worden concrete voorbeelden en signalen besproken (in samenwerking met de Nederlandse Arbeidsinspectie). 👉 𝗠𝗲𝗲𝗿 𝘄𝗲𝘁𝗲𝗻? 𝗟𝗶𝗻𝗸 𝗶𝗻 𝗱𝗲 𝗰𝗼𝗺𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀! #Zorgfraude #Witwassen #FEC #AMLC #AML #Compliance #Fraude