Americanas: MPF aponta nova modalidade de fraude com ‘cartão de crédito’; entenda

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A Justiça Federal do Rio determinou a prisão preventiva de Miguel Gutierrez e Anna Christina Saicali. Ele chegou a ser preso na Espanha, na última sexta-feira, mas já foi solto, segundo informou o colunista Lauro Jardim. Já ela pediu a reconsideração da decisão e afirmou que voltará de Portugal para o Brasil no próximo domingo.

No parecer enviado à Justiça pelo MPF, o ex-diretor da empresa, Marcelo da Silva Nunes, afirmou que o Banco do Brasil fazia o pagamento de fornecedores para a empresa, que ficava com uma dívida com o banco, sem precisar pagar nada imediatamente. Dessa forma, na contabilidade da companhia, as despesas com os fornecedores daquele mês não eram contabilizadas, elevando a margem de lucro e o capital de giro.

Apenas no mês seguinte, quando a Americanas pagava a dívida com o banco, a contabilidade da companhia registrava o pagamento ao fornecedor, elevando as despesas do caixa. Essa “tolerância” para pagamento, mediante cobrança de juros, se assemelha às operações com cartões de crédito para pessoas físicas e jurídicas.

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“A Autoridade Policial descreve que outro artifício supostamente fraudulento utilizado seria uma operação denominada "Cartão de Crédito", disponibilizada pelo Banco do Brasil, com a finalidade de obter e/ou manter capital de giro, sem que tais operações fossem discriminadas nas demonstrações financeiras e nas cartas de circularização”, explicam os procuradores, no documento.

O MPF ainda destaca que, no primeiro momento, quando o banco pagava os fornecedores, nada era feito na contabilidade; no segundo momento, quando do pagamento ao Banco do Brasil, era dado baixa na nota fiscal, com o registro do pagamento ao fornecedor.

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“Desta forma, até o pagamento à instituição financeira, as notas fiscais permaneciam em aberto no passivo do Balanço. Para fins de divulgação, ficava na conta Fornecedores”, afirmam.

Em nota, o Banco do Brasil disse não comenta eventual citação ou caso específico, sujeitos ao sigilo bancário e comercial. O BB reforça que opera no segmento de crédito em total conformidade com a legislação e regulamentos vigentes. E cabe ressaltar que o Banco conta com política de gestão de crédito e risco robusta, observando, com total diligência, as melhores práticas e normas de governança, de forma reconhecida no mercado.