Pontos importantes para gestão financeira de (pequenas) empresas

Fala sério…. é muito difícil encontrar alguém que goste de números, fazer contas, estruturar e analisar planilhas, lidar aqueles sistemas complicados cheios de gráficos, não é mesmo? No entanto, isso é crucial para seu negócio, não importa o tamanho nem o ramo de atuação.

Gerenciar as finanças pode parecer um desafio, especialmente quando cada decisão financeira pode ter um impacto significativo no futuro da empresa (acredite, isso também acontece com empresas enormes). No entanto, com as ferramentas certas e profissionais qualificados, esse processo pode ser muito simplificado, proporcionando clareza e controle.

 A seguir, vou explorar alguns pontos que podem te ajudar desde a formulação de um orçamento inicial até projeções de crescimento.

Orçamento e planejamento financeiro

O ponto de partida para é ter um orçamento sólido e realista. Algumas ferramentas de mercado, como ContaAzul e Nibo, por exemplo, oferecem soluções acessíveis e fáceis de usar para pequenas empresas. Nelas você consegue criar um plano de contas e rastrear todas as receitas e despesas, além de relatórios financeiros. Isso te dará todos os recursos para definir as metas e objetivos financeiros. 

Se você tem habilidades com Excel, hoje em dia existem planilhas prontas que fazem o papel de um sistema financeiro, de forma mais simples e sem necessidades de grandes investimentos.

Independente da ferramenta, monitore regularmente o progresso (no mínimo semanalmente), ajustando o seu orçamento conforme for necessário.

Gestão de Fluxo de Caixa

Manter um fluxo de caixa saudável é vital para a sobrevivência de qualquer empresa. Com os mesmos sistemas acima, bem alimentado, você pode pensar em integrar com algum Dashboard em BI, e assim ter uma clara visão sobre fluxos de caixa, identificando potenciais problemas antes que se tornem críticos e até mesmo planejar para sazonalidades ou períodos de baixa receita. É muito importante que você tenha uma visão clara de quando e onde o dinheiro está entrando e saindo, para enxergar quando terá um risco de ficar com caixa baixo (ou até mesmo negativo) e, assim, tomar decisões como renegociar prazos de pagamentos e recebimentos, por exemplo.

Projeções de Crescimento e Análise de Cenários

Para planejar o crescimento futuro, é essencial fazer projeções financeiras precisas. Se você já tem uma base de dados consistente e dados históricos, conseguirá criar cenários para diferentes estratégias de crescimento. Isso inclui avaliar a curva ABC de produtos para avaliar uma possível expansão da linha, entrar em novos mercados, aumentar o investimento em marketing ou até mesmo simular quanto precisa de ajustes na receita e despesas para ter um resultado desejado. 

A análise de cenários ajuda a visualizar como diferentes decisões podem impactar a lucratividade e a sustentabilidade do negócio.

Indicadores

Quando já tiver dados os primeiros passos para seu controle financeiro, comece a criar e implementar os indicadores de performance, tanto nos períodos passados, quanto o atual e nos futuros previstos. Capacidade de pagamento de dívida, margem de contribuição, lucro operacional, lucro líquido são essenciais serem conhecidos, justamente para que saiba a saúde financeira da sua empresa. 

Última dica e talvez mais importante: gerencie e controle a sua saúde financeira pessoal 

Muitos negócios são extremamente prejudicados porque os empreendedores misturam finanças pessoais com da empresa. Não possuem um pró-labore definido, retiram dinheiro sempre que precisam, usam dinheiro da empresa para pagar contas pessoais, levam um estilo de vida acima do que podem… não preciso nem dizer que as chances de isso ser muito prejudicial é muito grande, certo?

Investir tempo, dinheiro e conhecimento em ferramentas, análise, gestão e controle financeiro, é investir no futuro da sua empresa. 

Pode ter certeza de que com os passos, ferramentas adequadas e profissionais qualificados, é possível não apenas gerenciar as finanças com mais eficiência, mas também planejar o crescimento de forma estratégica. 

Pequenas empresas que adotam uma abordagem de gestão proativa e baseada em dados estão muito melhor posicionadas e preparadas para superar desafios e aproveitar oportunidades.