Na última segunda-feira tivemos o prazer de receber no Lean Investor da
Board Academy Br
, liderados pelos facilitadores
Rafaela França
e
Jorgeazevedo
, e o mestre Fernando Masuela, executivo com mais de 28 anos de experiência no Mercado Financeiro, ocupando posições de liderança em grandes Bancos de Investimento (Bank ABC – Arab Banking Corp, HSBC, Santander, ItauBBA e ABN Amro).
Iniciamos nossa encontro relembrando conceitos básicos de investimentos, como : O que é ser uma Startups? Escalabilidade, As fases da Jornada das Startups, As fontes de recursos, etc.
Investir em startups pode ser uma oportunidade atraente por diversos motivos, para investidores dispostos a assumir riscos em troca de retornos potencialmente elevados.
Abaixo estão algumas razões para considerar o investimento em startups:
Alto Potencial de Crescimento
- Rentabilidade: Startups, especialmente aquelas em estágio inicial, têm potencial para crescer rapidamente. Se a empresa alcançar sucesso, o retorno sobre o investimento pode ser exponencial.
- Inovação: Muitas startups estão focadas em soluções inovadoras e disruptivas, oferecendo uma vantagem competitiva no mercado.
Diversificação de Portfólio
- Investir em startups oferece a oportunidade de diversificar os investimentos, uma vez que o mercado de startups é frequentemente desvinculado de outros ativos tradicionais, como ações e títulos. A diversificação pode ajudar a reduzir o risco geral do portfólio de investimentos.
Possibilidade de Participação em Empresas Emergentes
- Investir em startups permite que o investidor participe de empresas em seus estágios iniciais, antes de se tornarem grandes e amplamente conhecidas. Caso a startup tenha sucesso, os investidores iniciais podem se beneficiar de uma valorização significativa.
Acesso a Tecnologias e Modelos de Negócio Inovadores
- Muitas startups são focadas em inovações tecnológicas, novos modelos de negócios ou soluções criativas para problemas existentes, o que pode resultar em avanços significativos em setores como saúde, fintech, energia, entre outros.
Potencial para Alto Retorno
- Embora o risco seja elevado, o retorno financeiro também pode ser significativo. Investir em uma startup de sucesso pode gerar rendimentos muito superiores aos de investimentos tradicionais, como ações de grandes empresas. Caso a startup seja adquirida por uma empresa maior ou abra o capital (IPO), os investidores iniciais podem receber um retorno substancial.
Engajamento e Impacto
- Investir em startups, especialmente em áreas que você tem interesse, pode ser uma maneira de se envolver ativamente com as empresas. Isso também oferece a oportunidade de influenciar a direção estratégica da startup através da participação no conselho consultivo, especialmente se o investidor tiver experiência relevante. Além disso, muitas startups estão focadas em criar soluções para problemas globais, como sustentabilidade, saúde e educação, oferecendo a chance de investir com um propósito.
Possibilidade de Parcerias Estratégicas
- Investidores de startups muitas vezes têm a oportunidade de colaborar com outros investidores ou empresas, criando novas oportunidades de negócios e parcerias estratégicas.
Networking
- Ao investir em startups, você pode expandir sua rede de contatos com outros investidores, empreendedores e profissionais da indústria, o que pode ser vantajoso para futuras oportunidades de negócios.
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Acessibilidade
- Com o crescimento das plataformas de investimento online e crowdfunding, o acesso ao mercado de startups tem se tornado mais fácil, permitindo que investidores de diferentes perfis participem.
Riscos de Investir em Startups
Apesar das oportunidades, também é importante lembrar que investir em startups envolve riscos significativos. Muitas startups falham, o que pode resultar na perda total do investimento. O processo de avaliação cuidadosa e o entendimento do setor são fundamentais para minimizar os riscos.
Fundraising
O modelo de fundraising para startups é o processo pelo qual uma empresa em estágio inicial (startup) levanta fundos para financiar suas operações, expandir seus negócios e alcançar seus objetivos de crescimento. Esse processo envolve a busca por investidores dispostos a aportar dinheiro em troca de participação acionária ou outros instrumentos financeiros.
Tipos de financiamento dentro do modelo fundraising para startups:
Investimento Anjo (Angel Investment)
- Investidores Anjo são indivíduos que, com seu próprio dinheiro, investem em startups promissoras, geralmente em estágios iniciais. Em troca, eles recebem uma participação acionária. Este tipo de investimento é comum para empresas que estão nas fases iniciais, com produtos ou serviços ainda em desenvolvimento.
Capital de Risco (Venture Capital - VC)
- O Capital de Risco é fornecido por fundos especializados (venture capitalists) que buscam investir em empresas com alto potencial de crescimento. Esse tipo de financiamento ocorre geralmente em estágios mais avançados do que o investimento anjo. Os investidores de VC buscam startups com alto potencial de escalabilidade, e, em troca do capital, recebem participação acionária e, muitas vezes, influenciam nas decisões da empresa.
Crowdfunding
- O crowdfunding é uma forma de financiamento coletivo onde muitas pessoas contribuem com pequenas quantias de dinheiro em troca de produtos, participação ou outros benefícios.
Incubadoras e Aceleradoras
- As incubadoras e aceleradoras são organizações que ajudam startups a se desenvolverem oferecendo financiamento inicial, mentoria e suporte em troca de uma participação acionária. Empréstimos e Linhas de Crédito.
Série A, B, C (Rodadas de Investimento)
- Série A: Normalmente é a primeira rodada significativa de investimento institucional. A startup já possui um produto no mercado e algum tráfego ou vendas.
- Série B e C: Estas rodadas de investimento são feitas à medida que a startup cresce e precisa de mais capital para expandir, melhorar a tecnologia ou alcançar novos mercados.
Fatores importantes no fundraising para startups:
- Pitch: A apresentação de ideias para investidores, chamada de "pitch", é crucial para atrair atenção e garantir o financiamento. Ele deve ser claro, objetivo e mostrar o potencial de retorno do investimento.
- Avaliação da Startup: A avaliação é o processo de determinar o valor da startup antes de levantar fundos. A avaliação pode ser baseada em uma combinação de fatores como o tamanho do mercado, a inovação, a equipe fundadora e o progresso até o momento.
- Controle e Diluição: Ao levantar fundos, os fundadores precisam estar cientes de que estarão cedendo uma parte de sua empresa, o que pode resultar em diluição da sua participação acionária.
- Timing: Escolher o momento certo para levantar fundos é fundamental. Buscar investidores muito cedo ou tarde demais pode impactar o crescimento e a direção da startup.
Em resumo, o modelo fundraising para startups envolve uma série de estratégias e fontes de financiamento que as empresas usam para conseguir recursos financeiros em diferentes estágios de seu desenvolvimento, com o objetivo de alcançar um crescimento sustentável e, eventualmente, uma possível liquidez (venda ou abertura de capital).
Interessado em investir em Startups, procure o time da Bossa Invest, eles podem te orientar quanto a melhor forma.
