Digitaler KYC-Prozess für die Volksbanken Raiffeisenbanken
Dem Wetter nach zu urteilen hatte der Herbst in den letzten Wochen bereits Einzug in Deutschland gehalten. Doch ganz so weit sind wir noch nicht. Dennoch möchten wir euch heute von einer großartigen Kooperation erzählen, welche im Herbst 2023 beginnt.
Gemeinsam mit der BMS Corporate Solutions bringen wir KYCnow noch in diesem Jahr in die Genossenschaftliche FinanzGruppe. Mehr dazu lest ihr in diesem Newsletter.
Außerdem laden wir euch ein zur Jahrestagung Geldwäsche Ende August. Und geben euch einen Ausblick über einen neuen Report, welcher euch ab September in KYCnow zur Verfügung stehen wird.
Digitales Firmenkunden-Onboarding
KYCnow in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
Bereits heute ist in über 60 Genossenschaftsbanken die „Onlinestrecke“ zum Onboarding von Firmenkunden im Einsatz. Ab Ende 2023 wird diese dank integrierter KYC-Prüfung noch effizienter.
In den letzten Monaten hat die BMS Corporate Solutions GmbH gemeinsam mit uns an der Anbindung von KYCnow gearbeitet. Der Livegang der neuen Online-Onboardingstrecke mit KYCnow ist für Herbst 2023 geplant.
Durch die Anbindung an die SCHUFA-Datenbank wird eine schnelle sowie unkomplizierte Unternehmensprüfung unterstütz. Dies erhöht die Qualität und Effizienz im Onboardingprozess - für euch als Bank sowie bei euren Firmenkunden.
Ausblick: D&B Full Report Comprehensive in KYCnow
Mehr Klarheit über globale Kund:innen
Nur wer über gute Daten verfügt, kann die richtigen Entscheidungen treffen. Genau das ist unser Ziel mit KYCnow. Wir bündeln erstklassige Daten von führenden Anbietern auf einer zentralen Plattform.
Ab September erweitern wir unser Angebot um globale Auskünfte von Dun & Bradstreet – neben nationalen Wirtschaftsauskünften der SCHUFA und internationalen Wirtschaftsauskünften der Coface. Diese geballte Datenpower ermöglicht noch fundiertere Entscheidungen.
Ihr seid neugierig auf unseren brandneuen Report? Dann sprecht am besten schon heute mit eurem Kundenbetreuer oder eurer Kundenbetreuerin. Alternativ könnt ihr uns auch über das Kontaktformular erreichen.
Empfohlen von LinkedIn
21. Jahreskongress zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Vom 29. bis 31. August in Potsdam
Was sind die internationalen Entwicklungen im Bereich der Geldwäsche? Und welche Auswirkungen haben sie auf Deutschland? Diesen und weiteren Fragen rund um das Thema Geldwäsche widmet sich der dreitägige Kongress der Bankenakademie in Kooperation mit der Nord-Ostdeutschen Sparkassenakademie.
Zielgruppe sind Vorstandsmitglieder sowie Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Recht, Revision und dem Vorstandssekretariat.
Auch das Team von ClariLab ist mit einem Stand vor Ort. Am 31. August um 8:30 Uhr steht unser CEO Justus Schrecker auf der Bühne und berichtet über den Status Quo in Sachen KYC und Bestandskundenaktualisierung.
Aktuelle News
Neuigkeiten zum Aufbau des Bundesfinanzkriminalamts
Bereits vor einem Jahr hat Bundesfinanzminister Christian Lindner angekündigt, härter gegen die Geldwäsche in Deutschland vorgehen zu wollen. Ein Bestandteil seiner Maßnahmen ist der Aufbau des Bundesfinanzkriminalamts.
Jetzt gibt es Neuigkeiten zu der geplanten Behörde. Als künftige Standorte seien Köln und Dresden vorgesehen. Rund 1.700 Beschäftigte soll die neue Behörde umfassen. Der Startschuss zum Aufbau soll im Jahr 2024 fallen.
Bundesregierung beschließt Stärkung der FIU
Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) segelt seit Juli unter neuer Flagge. Mit dem Wechsel an der Führungsspitze hat auch die Bundesregierung Neuerungen für die Anti-Geldwäsche-Einheit beschlossen.
Im Zentrum steht der risikobasierte Ansatz, welcher für mehr Effizienz und eine bessere Bekämpfung von Finanzkriminalität sorgen soll. Im Kern geht es darum, dass eingehende Verdachtsmeldungen nur dann vertiefend von der FIU bearbeitet werden, wenn sie ein wirklich erkennbares Risko bergen.
Verstärkte KYC-Prüfung bei N26
Die Smartphonebank N26 steht schon seit längerer Zeit im Fokus der BaFin. Besonders kritisiert werden fehlende Maßnahmen zur Prävention von Geldwäsche – kurz: Der KYC-Prozess.
Um hier aufzuholen werden aktuell zahlreiche Informationen über ihre Kund:innen abgefragt – so berichtet das Handelsblatt. „Giltst du als eine politisch exponierte Person?“ ist nur eine der Fragen, welche bei Öffnung der App zu beantworten ist.
Dabei ist ebendiese Frage sehr speziell und für Privatkunden in der Regel nicht relevant. Mit KYCnow könnt ihr den PeP-Status übrigens auf Knopfdruck automatisch ermitteln. Eine Kundenbefragung ist dazu nicht notwendig.