L'importanza della pianificazione finanziaria evoluta

IL TUO VIAGGIO SENZA CRITICITA'

Se sei un guidatore hai bene in mente che cosa vuol dire imparare a portare una macchina, a piccoli passi.

A 18 anni è tutta ansia da prestazione:

• Come si mette in moto?
• Come si gestiscono i pedali?
• Come si passa da frizione a freno senza far andare la macchina in panne?
• Come faccio a tenere sotto controllo la velocità per cambiare la marcia ed evitare passi falsi?

Sono domande che ci siamo posti tutti nelle nostre prime esperienze seduti al posto di guida.

Poi, pian piano, grazie alle indicazioni di un istruttore e grazie soprattutto alla pratica e all’esperienza, abbiamo smesso di riflettere.

È come se tutta la teoria presente nel cervello si fosse trasformata in atto pratico.

Non ho più bisogno di chiedermi come gestire il freno, so farlo da solo. Anche e soprattutto in situazioni di rischio improvviso.

Non ho più bisogno di saper gestire le marce e la velocità. Nemmeno mi serve tenere sotto controllo il contachilometri: salgo in macchina, metto in moto e inizio il mio viaggio.

Ebbene, nella mia esperienza lavorativa, soprattutto quando lavoravo in filiale di banca tradizionale, mi è capitato di avere a che fare con clienti che guardano fisso al contachilometri perché vogliono tenere sotto controllo qualsiasi cosa.

Inconsapevoli del fatto che guardare sempre al contachilometri può anche portare a un forte schianto.

Mi spiego meglio. Mi riferisco a chi:

1. Tiene in considerazione solo il rendimento e le performance: perché se le cose vanno bene, si pensa in automatico che il consulente finanziario abbia svolto a dovere il suo lavoro. Ma quando vanno male è sempre il professionista ad aver sbagliato. In realtà, non funziona così: le performance dipendono soprattutto dai mercati e i mercati sono imprevedibili;
2. Tiene in considerazione l’obiettivo finale ma solo nei termini della realizzazione: fissare un obiettivo non vuol solo scegliere qualcosa. Vuol dire scegliere ma anche iniziare ad agire affinché quello stesso desiderio si realizzi. Non si può aspettare che tutto semplicemente accada: serve tempo, pianificazione, strategia e attenzione.

Avere sempre sotto controllo il contachilometri, nel mondo finanziario, vuol dire partire per un viaggio tenendo conto solo delle prestazioni della macchina e del motore. Senza, tuttavia, pensare a quale attrezzatura portare con sé per vivere al meglio l’esperienza.

Mi spiego meglio: partiresti mai per una settimana bianca senza avere i penumatici giusti e senza catene per la neve?

Non riusciresti a guidare la macchina, anche se fosse una Ferrari.

Questo vuol dire che ogni viaggio va pianificato, perché avendo un piano potrai:

1. Goderti il viaggio, dall’inizio alla fine, senza la paura di schiantarti. Anzi, l’aver pensato a tutto ti consentirà di affrontare anche imprevisti e criticità;
2. Godere della compagnia di un “istruttore”: esattamente come per imparare a guidare, anche nel mondo finanziario hai bisogno di qualcuno che si metta al tuo fianco e ti dia le dritte giuste, non di un volto tra tanti in una filiale;
3. Partire e arrivare a destinazione senza problemi: perché avrai un itinerario da seguire e anche un’idea sul tempo richiesto per raggiungere la tua destinazione.

Essere un consulente finanziario per me vuol dire mettermi al fianco di ogni singolo cliente per accompagnarlo nel suo viaggio.

Non come garante di performance positive.

Né come persona responsabile in caso di performance negative.

Voglio essere quel professionista che resta accanto nei momenti belli e in quelli brutti. Ma in questo modo: trovando sempre la soluzione migliore per le esigenze del cliente.

La filiale tradizionale, invece, spesso offre soluzioni standardizzate, non sempre adatte a te.

Potresti trovarti a fare lunghe attese per un appuntamento o avere difficoltà a ricevere risposte tempestive.

Con un consulente, invece, hai un punto di riferimento costante, accessibile quando ne hai bisogno, senza vincoli di orari o sedi fisiche.

La banca tradizionale, inoltre, tende a focalizzarsi sui prodotti e sulle performance immediate per la Banca.

La soluzione migliore, oggi, si chiama: pianificazione finanziaria evoluta.

Quanto ne sai?

Forse, dovremmo iniziare a parlarne insieme!

Un caro saluto.

Erika

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