Post di Atena

📢 AML - Comunicato di Banca d’Italia per i prestatori di servizi in crypto-attività. 📌 Il 24 giugno 2024, il Consiglio dei Ministri italiano ha approvato preliminarmente lo schema di decreto legislativo per adeguare la normativa nazionale al Regolamento UE 2023/1114 sui mercati delle crypto-attività (MiCAR). La disciplina del MiCAR sarà interamente applicabile dal 30 dicembre 2024; le norme sull'emissione, l'offerta al pubblico e l'ammissione alla negoziazione di EMT (e-money token) e ART (asset-referenced token) hanno invece trovato applicazione dal 30 giugno 2024. In questo contesto legislativo, Banca d'Italia ha pubblicato lo scorso 22 luglio 2024 una comunicazione con l'obiettivo di richiamare l'attenzione di tutti i soggetti operanti in questi mercati per ribadire, in particolare, le differenze esistenti fra le diverse categorie di cripto-attività, in relazione alle loro caratteristiche nonché ai diversi profili di rischio ad esse associati, con particolare riguardo alla idoneità o meno a svolgere funzioni di pagamento. La comunicazione evidenzia inoltre che i prestatori di servizi in crypto-attività dovranno garantire la piena conformità alle disposizioni in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, anche assicurando l'adeguatezza dei relativi assetti organizzativi e di controllo. Per favorire un ordinato avvio del nuovo regime, in attesa del completamento della normativa nazionale, la Banca d’Italia si rende disponibile a interlocuzioni informali per orientare i soggetti interessati al futuro avvio dell’operatività.

📢 AML - Comunicato di Banca d’Italia per i prestatori di servizi in crypto-attività. 📌 Il 24 giugno 2024, il Consiglio dei Ministri italiano ha approvato preliminarmente lo schema di decreto legislativo per adeguare la normativa nazionale al Regolamento UE 2023/1114 sui mercati delle crypto-attività (MiCAR). La disciplina del MiCAR sarà interamente applicabile dal 30 dicembre 2024; le norme sull'emissione, l'offerta al pubblico e l'ammissione alla negoziazione di EMT (e-money token) e ART (asset-referenced token) hanno invece trovato applicazione dal 30 giugno 2024. In questo contesto legislativo, Banca d'Italia ha pubblicato lo scorso 22 luglio 2024 una comunicazione con l'obiettivo di richiamare l'attenzione di tutti i soggetti operanti in questi mercati per ribadire, in particolare, le differenze esistenti fra le diverse categorie di cripto-attività, in relazione alle loro caratteristiche nonché ai diversi profili di rischio ad esse associati, con particolare riguardo alla idoneità o meno a svolgere funzioni di pagamento. La comunicazione evidenzia inoltre che i prestatori di servizi in crypto-attività dovranno garantire la piena conformità alle disposizioni in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, anche assicurando l'adeguatezza dei relativi assetti organizzativi e di controllo. Per favorire un ordinato avvio del nuovo regime, in attesa del completamento della normativa nazionale, la Banca d’Italia si rende disponibile a interlocuzioni informali per orientare i soggetti interessati al futuro avvio dell’operatività. Per info: +39 02 70638242 Oppure: sales.pnx@finwave.it

🔹 Le verifiche Antiriciclaggio – calcolo del rischio e adeguata verifica – sono essenziali per la corretta istruttoria della pratica. 🔹 SAN 2024 riunisce tutti gli adempimenti normativi del cosiddetto Fascicolo Antiriciclaggio in appositi moduli, dove importare rapidamente le anagrafiche precompilate. 🔹 Ciascuna sezione è navigabile dal browser proprietario presente nel gestionale e offre uno storico delle operazioni effettuate sulla singola pratica. ➡️ Per approfondire visiti la pagina dedicata al prodotto:  https://lnkd.in/eJyN4Yqp #zucchettisoftwaregiuridico #softwarehouse #gestionali #notai #san #antiriciclaggio

🔍SADAS FOCUS   In attesa di conoscere i dati presenti nelle 𝗦𝘁𝗮𝘁𝗶𝘀𝘁𝗶𝗰𝗵𝗲 - 𝗦𝗲𝗴𝗻𝗮𝗹𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗶 𝗱𝗶 𝗼𝗽𝗲𝗿𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗶 𝘀𝗼𝘀𝗽𝗲𝘁𝘁𝗲 della #UIF previste in pubblicazione il prossimo mese, ribadiamo l’importanza per i Soggetti Obbligati di portare a conoscenza dell’Unità di Informazione Finanziaria, mediante l'invio di una #SOS, le operazioni per le quali vi sia un sospetto di attività di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.   La 𝗽𝗿𝗼𝗰𝗲𝗱𝘂𝗿𝗮 𝗱𝗶 𝘀𝗲𝗴𝗻𝗮𝗹𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗲̀ 𝘀𝗽𝗲𝘀𝘀𝗼 𝗼𝗻𝗲𝗿𝗼𝘀𝗮 e coinvolge più attori quali Responsabile, Gestore, Funzionario di Unità Operativa e Delegato SOS deputato all’invio finale delle segnalazioni. In questa 𝗺𝗼𝗹𝘁𝗶𝘁𝘂𝗱𝗶𝗻𝗲 𝗱𝗶 𝗳𝗶𝗴𝘂𝗿𝗲 𝗲 𝗽𝗮𝘀𝘀𝗮𝗴𝗴𝗶 𝘃𝗮𝗹𝘂𝘁𝗮𝘁𝗶𝘃𝗶, dotarsi di uno strumento che agevoli la gestione delle pratiche grazie ad un flusso accessibile ed intuitivo, è fondamentale 𝗽𝗲𝗿 𝗻𝗼𝗻 𝗶𝗻𝗰𝗼𝗿𝗿𝗲𝗿𝗲 𝗶𝗻 𝗿𝗶𝘁𝗮𝗿𝗱𝗶 𝗲 𝗼𝗺𝗶𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻𝗶: 𝗦𝗛_𝗪𝗙_𝗦𝗢𝗦 è la risposta di SADAS a questa necessità.   L’applicativo supporta la 𝗙𝘂𝗻𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗔𝗻𝘁𝗶𝗿𝗶𝗰𝗶𝗰𝗹𝗮𝗴𝗴𝗶𝗼 nell’individuazione e nella valutazione di operazioni ritenute sospette e che, dopo l’iter valutativo, porta alla produzione del file XBRL da inviare alla UIF. 👉 Scopri tutte le funzionalità https://bit.ly/3VV34k7  #GrowthwithSadas #SadasSolutions #Compliance #AML #antiriciclaggio #Finance

Grazie ad Annachiara Landolfi per questo importante aggiornamento sul tema del rapporto tra regolamentazione delle #assicurazioni e #aml #ivass #antiriciclaggio

#antiriciclaggio: È stato pubblicato il testo dell’audizione di ieri (4 aprile) in materia di Segnalazioni Operazioni Sospette. Oltre a illustrare il funzionamento del sistema di tutela della segretezza delle segnalazioni, l’UIF ha indicato proposte di modifica del decreto 231/07 per ulteriormente rafforzare la segretezza delle SOS. #sos #aml

Il nuovo pacchetto antiriciclaggio UE “AML Package” e la normativa interna Il 24 aprile 2024, il Parlamento europeo ha approvato definitivamente l’"AML Package", un insieme di leggi per rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nell'UE. Il pacchetto include: 1) La VI direttiva antiriciclaggio, che introduce regole per prevenire l'abuso del sistema finanziario e richiede agli Stati membri di adeguare le loro leggi entro il 2027. 2) Il regolamento "single rulebook", che stabilisce norme sulla due diligence dei clienti e trasparenza dei titolari effettivi, applicabile dal 2027. 3) La creazione dell'AMLA, un'autorità europea di vigilanza, operativa dal 2025, con il compito di supervisionare le entità finanziarie a rischio e coordinare le autorità di vigilanza. Il pacchetto prevede anche un limite ai pagamenti in contanti (massimo 10.000 euro) e maggiori controlli sui "super-ricchi" con patrimoni superiori a 50 milioni di euro. Le nuove normative garantiranno un migliore monitoraggio delle attività sospette e un accesso più rapido alle informazioni sui titolari effettivi. AML Prime ha già recepito le direttive ed è pronto per supportare i clienti negli aggiornamenti https://lnkd.in/dYkz6f23

📊 Riflessione sull’ultimo rapporto UIF: dati antiriciclaggio 1° semestre 2024 📊 L’Unità di informazione finanziaria per l’Italia (UIF) ha recentemente pubblicato il suo report semestrale sulle segnalazioni antiriciclaggio, fornendo spunti cruciali per noi professionisti che operiamo nella consulenza aziendale e fiscale. 📈 Dati alla mano, emerge un quadro in evoluzione, con un aumento delle segnalazioni complessive (+3,3% negli importi e +1,5% nel numero di operazioni), trainato dal settore bancario e postale, mentre settori come il commercio e la pubblica amministrazione mostrano una lieve riduzione. Sorprendente anche il calo dei bonifici da/verso Paesi a fiscalità privilegiata, spinto dalla recente esclusione della Svizzera dalla lista dei Paesi non cooperativi. 📌 La forte crescita negli scambi d’oro (+42,4%) e la continua cooperazione tra UIF e autorità internazionali evidenziano la necessità di vigilanza attiva e adattabilità alle dinamiche globali. In un contesto in cui il rischio di riciclaggio si modifica rapidamente, il nostro compito è quello di supportare le imprese a comprendere e gestire meglio questi rischi, rispettando normative sempre più stringenti e complesse. 🔍 È essenziale che il nostro ruolo si rafforzi in questa direzione: più collaborazione, più formazione e una costante attenzione ai cambiamenti per aiutare i nostri clienti a navigare in sicurezza. #Antiriciclaggio #UIF #Compliance #GestioneRischi #Consulenza

Il pacchetto di riforma dell'Antiriciclaggio e del contrasto al finanziamento del terrorismo - noto anche come AML Package - è stato definitivamente adottato dall'European Parliament. Questo pacchetto interessa la VI Direttiva Antiriciclaggio, il Regolamento "Single Rulebook" dell'UE e l'istituzione dell'AMLA - la nuova Autorità Antiriciclaggio. Tra le principali novità dell'AML package: • Il diritto per giornalisti, organizzazioni della società civile, autorità competenti e organi di vigilanza di accedere immediatamente e gratuitamente alle informazioni sui titolari effettivi senza filtri; • Maggiori poteri conferiti alle Unità di Informazione Finanziaria (UIF); • Rafforzamento delle misure di due diligence e dei controlli sull'identità dei clienti con obblighi di segnalazione; • Estensione dei controlli sull'identità dei clienti, il monitoraggio delle transazioni e la segnalazione delle transazioni sospette alle UIF anche per le società di calcio professionistiche di alto livello; • Disposizioni di vigilanza più rigorose per gli individui ultra-ricchi; • Limite di 10.000 euro per i pagamenti in contanti nell'UE, esclusi quelli tra privati in un contesto non professionale; • Rafforzamento delle sanzioni applicabili. Il pacchetto AML dovrà essere formalmente adottato dal Consiglio e pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale dell'UE. #Finanza #AML #Antiriciclaggio

🔔Nuove possibili disposizioni #antiriciclaggio Con la comunicazione di Banca d’Italia in merito alla consultazione pubblica relativa alle 𝗺𝗼𝗱𝗶𝗳𝗶𝗰𝗵𝗲 alle "𝘋𝘪𝘴𝘱𝘰𝘴𝘪𝘻𝘪𝘰𝘯𝘪 𝘪𝘯 𝘮𝘢𝘵𝘦𝘳𝘪𝘢 𝘥𝘪 𝘰𝘳𝘨𝘢𝘯𝘪𝘻𝘻𝘢𝘻𝘪𝘰𝘯𝘦, 𝘱𝘳𝘰𝘤𝘦𝘥𝘶𝘳𝘦 𝘦 𝘤𝘰𝘯𝘵𝘳𝘰𝘭𝘭𝘪 𝘪𝘯𝘵𝘦𝘳𝘯𝘪 𝘱𝘦𝘳 𝘧𝘪𝘯𝘢𝘭𝘪𝘵𝘢̀ 𝘢𝘯𝘵𝘪𝘳𝘪𝘤𝘪𝘤𝘭𝘢𝘨𝘨𝘪𝘰", prendono forma alcune importanti novità, e quali prevedono, tra gli altri obblighi, l’introduzione di un sistema di trasmissione delle 𝘀𝗲𝗴𝗻𝗮𝗹𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗶 𝗽𝗲𝗿𝗶𝗼𝗱𝗶𝗰𝗵𝗲 𝗮𝗻𝘁𝗶𝗿𝗶𝗰𝗶𝗰𝗹𝗮𝗴𝗴𝗶𝗼 𝗶𝗻 𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘁𝗼 𝗫𝗠𝗟, al fine di migliorare la raccolta e l'analisi dei dati da parte dell’Istituto. Con scadenza fissata probabilmente al 𝟯𝟭 𝗺𝗮𝗿𝘇𝗼 𝟮𝟬𝟮𝟱, gli intermediari finanziari sono tenuti ad adeguarsi a queste 𝗻𝘂𝗼𝘃𝗲 𝗺𝗼𝗱𝗮𝗹𝗶𝘁𝗮̀ 𝗱𝗶 𝗶𝗻𝘃𝗶𝗼 che garantiranno un processo più automatizzato, sicuro ed efficiente, in linea con gli standard richiesti da Banca d'Italia. SADAS è già al fianco dei soggetti obbligati con 𝗦𝗛_𝗦𝗨𝗥𝗩𝗘𝗬, un applicativo innovativo pensato per supportare l'invio delle segnalazioni periodiche secondo i requisiti espressi dalle nuove disposizioni. La nostra soluzione semplifica l’operatività e permette di affrontare con tranquillità gli adeguamenti necessari ad una corretta #compliance normativa. Scopri di più su come possiamo supportarti nella gestione delle tue segnalazioni #AML 👉 https://lnkd.in/dZqcPNaF #GrowthwithSadas #SadasSolutions #innovation #technology