Immer aktiv im Kampf gegen die Geldwäsche
Liebe ClariLab Follower:innen,
die letzten Wochen haben wieder gezeigt, wie wichtig unser Kampf gegen die Geldwäsche ist. Ob die Razzia beim FC Bayern München oder in der Eisdiele in Siegen: Deutschland gilt weiterhin als Paradies für Geldwäscher.
Mit KYCnow sagen wir den Verbrechern den Kampf an – und packen das Problem bei der Wurzel, sodass es gar nicht erst zur Geldwäsche kommt.
In dieser Ausgabe unseres Newsletters werfen wir einen Blick in die Zukunft von KYCnow und verraten die ersten Details unserer geplanten Monitoring-Funktion. Außerdem steht schon der zweite KYC Community Circle vor der Tür. Und in unserem Blog erfahrt ihr mehr über die verschiedenen Pflichten nach dem Geldwäschegesetz und den Bußgeldern, welche bei Missachtung drohen.
Das ClariLab Team wünscht viel Spaß beim Lesen.
Warum ihr ein Monitoring braucht
Ausblick: Bestandskundenaktualisierung in KYCnow
Nach dem Geldwäschegesetz zählt zu den allgemeinen Sorgfaltspflichten zum einen die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen und zum anderen die Aktualisierung von Dokumenten, Daten oder Informationen in angemessenen zeitlichen Abständen.
Die Erfüllung der Aktualisierungspflicht hat periodisch und anlassbezogen zu erfolgen. Die Perioden werden durch die Risikoklasse des Kunden vorgegeben. Bei bestimmten Anlässen wie der Änderung von Stammdaten oder unzustellbarer Post ist unabhängig des zeitlichen Abstands eine Aktualisierung vorzunehmen.
Wir arbeiten gerade fleißig daran, ein tagaktuelles Monitoring in KYCnow zu integrieren. Anhand von 19 Datenpunkten sollen eure Bestandskunden zukünftig vollautomatisch überwacht und ihr bei einer Änderung direkt informiert werden.
Stay tuned: Die Funktion soll bereits im Herbst in KYCnow zur Verfügung stehen.
Der KYC Community Circle kommt nach Berlin
Du kommst aus Berlin, bist im Bereich #KYC unterwegs und hast am 25. Mai abends Zeit? Dann ist dieses Event für dich.
In der Location THE REED in Berlin Mitte bringen wir die KYC-Analysten der Region zusammen. Bei Drinks und Snacks tauschen wir uns gemeinsam zu den aktuellen Entwicklungen und Herausforderungen im Bereich KYC aus.
Du willst dabei sein? Dann füll einfach folgendes Formular aus und wir melden uns bei dir.
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Geldwäscheprävention: Nicht nur für Banken relevant
100 Milliarden Euro werden jährlich in Deutschland gewaschen.
Damit die Geldwäsche in Deutschland effektiv bekämpft werden kann, müssen viele verschiedene Branchen und Berufsgruppen mithelfen. Wer genau zur Geldwäscheprävention verpflichtet ist, wird im Geldwäschegesetzt festgelegt.
Dort werden auch die drei Pflichten - Risikomanagement, Sorgfalts- und Meldepflicht – genauer beschrieben. Außerdem steht dort drin, wie viel Bußgeld bei Nicht-Erfüllung dieser droht.
Du willst wissen, ob du betroffen bist? In unserem Blog haben wir alle Informationen übersichtlich zusammengefasst.
Aktuelle News
Linders neue Pläne im Kampf gegen die Geldwäsche
Am 3. Mai hat Bundesfinanzminister Christian Lindner die Generalzolldirektion beauftragt, neue Maßnahmen zur Stärkung der Bekämpfung von Organisierter Kriminalität (OK) und Geldwäsche umzusetzen. Bis zum zweiten Quartal 2025 ist dafür nun Zeit.
Laut Linder soll der Zoll damit „noch schlagkräftiger, fokussierter und effizienter“ vorgehen können. Konkret soll ein OK-Bekämpfungszentrum für den Zoll im Zollkriminalamt eingerichtet werden. Außerdem sollen regionale "OK-Ermittlungszentren" geschaffen und ein Innovationszentrum für die technische Einsatz- und Ermittlungsunterstützung aufgebaut werden.
Schlag gegen die gefährlichste Mafia-Gruppierung in Deutschland
Nach fast vier Jahren Vorbereitungszeit wurde Ende April eine weltweite Großrazzia gegen die Mafia-Organisation 'Ndrangheta durchgeführt. Dabei waren tausende Polizist:innen im Einsatz. Rund 150 mutmaßliche Mafiosi, die wegen illegalem Drogenhandel angeklagt sind, wurden festgenommen. In Deutschland kam es zu 30 Festnahmen.
Die 'Ndrangheta gilt als die mächtigste, reichste und brutalste Mafia-Organisation Italiens. Sie entstand vor mehr als 150 Jahren in der Region Kalabrien.
EGBA veröffentlicht neue europaweite Anti-Geldwäsche-Richtlinien für Online-Glücksspiele
Die European Gaming and Betting Association (EGBA) hat ihre ersten europaweiten Leitlinien veröffentlicht, um den Online-Glücksspielsektor im europäischen Kampf gegen Geldwäsche zu unterstützen.
Die Richtlinie enthält praktische und sektorspezifische Leitlinien dazu, wie Online-Glücksspielanbieter Risikobewertungen, Sorgfaltspflichten, Meldungen verdächtiger Transaktionen, Aufzeichnungen und andere wesentliche Bereiche der Geldwäscheprävention durchführen sollten.