⚽ Compliance et Football à l'échel Européen⚖️ : Un Nouveau Défi pour les Compliances Officer à l'horizon de 2029.
🚨 L’adoption du règlement anti-blanchiment (AMLR 1) en 2024 par l'Union européenne impose aux clubs et agents de football professionnel de nouvelles obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et le financement du terrorisme (FT). Ce règlement entrera en vigueur en 2029 pour le football, place le sport sous des standards de conformité stricts.
🏅 Nouveaux Défis pour le Secteur :
✅ Les clubs et agents de football devront :
1️⃣.Évaluer les risques dans toutes leurs transactions, y compris les transferts de joueurs et contrats de sponsoring.
2️⃣.Adopter des politiques strictes pour garantir la transparence des flux financiers.
3️⃣.Procéder à des vérifications des investisseurs et partenaires, avec des mesures renforcées pour les clients à haut risque.
💰 Principaux Risques LBC dans le Football :
1️⃣. Structures opaques : Des sociétés écrans ou entités offshore rendent l'identification des véritables propriétaires complexes.
2️⃣. Manipulation des valeurs des joueurs : La surévaluation ou sous-évaluation lors des transferts peut camoufler des transactions douteuses.
3️⃣. Contrats d’image et de sponsoring : Utilisés pour minimiser l’imposition ou transférer des fonds vers des paradis fiscaux.
4️⃣. Infiltration des clubs en difficulté : Les criminels rachètent des clubs pour dissimuler les bénéficiaires effectifs et l'origine des fonds.
5️⃣. Paris et matchs truqués : Génèrent des revenus illicites et peuvent servir à blanchir de l’argent.
📊 Vers plus de Transparence :
La FIFA régule, mais ses données sont limitées pour les autorités, ce qui rend nécessaire une réglementation renforcée. Les clubs européens devront se conformer aux normes LBC/FT, en particulier pour ceux générant plus de 5 millions d’euros de revenus annuels.
🔍 Pour les Complices Officer :
Comme déjà expliqué, le football et le blanchiment d'argent, bien que très différents, se retrouvent liés par un besoin croissant de conformité pour éviter les dérives financières et éthiques. Le sport roi, où circulent d'énormes flux d’argent, attire naturellement les criminels cherchant à dissimuler des fonds illégaux. Dès lors, le rôle des responsables de conformité devient crucial pour protéger cette industrie tout en soutenant son intégrité.
Les exigences requises en matière de conformité sont les suivants :
1️⃣Applicabilité : Les règles LBC/FT visent les clubs générant plus de 5 millions d’euros annuels.
2️⃣Formation continue : Pour sensibiliser aux risques propres au sport.
3️⃣Évaluation et suivi des risques : Suivi renforcé des transactions et déclaration des soupçons.
🎯Prêts pour le coup d’envoi ? Les experts en conformité devront maîtriser les risques du secteur footballistique, un domaine complexe mais crucial pour assurer l’intégrité financière.